規劃現金流主要是通過運用現金預算的手段，結合企業過去的經驗，來確定合理的現金預算和最佳的現金持有量。如果企業能夠準確預測現金流量，就能保證足夠的流動性。企業的現金流量預測按時間長短可分為短期、中期和長期預測。通常，期限越長，預測的準確性越差。選擇什麽樣的現金流預測方法取決於企業的整體發展戰略和實際要求。同時，企業的現金流量預測也可以從現金的流入和流出推斷出合理的現金存量。
控制現金流量是企業現金流量的內部控制。控制企業現金流量是在正確規劃的基礎上進行的，主要包括企業現金流量的集中控制、收付控制等。現金的集中管理將更有利於企業資金管理者了解企業資金的整體情況，在更大範圍內快速有效地控制這部分現金流，使這些現金的保全和利用達到最佳狀態。