第三方理財是指那些獨立的中介金融機構，不代表銀行、保險等金融機構，但能獨立分析客戶的財務狀況和理財需求，判斷所需的投資工具，提供全面的理財規劃服務。與傳統金融服務相比，目前國內第三方理財機構主要提供四種服務:專業理財規劃建議和咨詢、會員服務、代銷產品和委托理財。第三方理財機構在為其客戶指派理財規劃時，並不局限於某個金融機構的理財產品，而應該為其做其他的投資規劃，如現金規劃、消費支出、教育規劃、養老規劃、稅務規劃、財產分配等壹系列服務。
目前，中國已有數萬家第三方財富管理公司以“財富管理公司”和“投資咨詢公司”的名義成立。在發達國家，第三方理財實際上占據了主流地位。美國的第三方理財有60%的市場，澳大利亞也有50%以上的市場。中國大陸和香港約占30%，中國大陸只有1%。
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