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基金公司和基金托管人的區別?

基金公司負責資金籌集、投資管理和運營。比如嘉實基金管理有限公司、華夏基金管理有限公司、易方達基金管理有限公司..基金公司的主要收入來源是管理費。

基金托管人負責保管基金資產,監督基金公司運作,審核基金管理人計算的基金凈值和收益。托管費是托管機構為托管基金資產而收取的費用。在中國,基金托管人是商業銀行。每只基金都會有壹家托管銀行,在基金公司的官網網站上可以查到,如圖,易方達旗下壹只基金的托管人:

管理費和托管費:

(來源:易方達基金管理有限公司官網)

基金托管人的存在有利於保證基金資產的安全,保護基金持有人的利益。

基金托管人將基金的所有權、使用權和托管權分離,即基金公司只能對基金資產進行管理和投資,無權私自挪用,有效保證了資金的安全。同時,基金托管人將對基金公司的投資行為進行監督,是否符合相關法律法規和基金合同約定的投資範圍,對違規行為及時向監督管理部門報告。托管人還會對基金的資產進行核算,避免操作不當給投資者帶來的風險和損失。

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