對外，監管部門出臺的法律法規和管理辦法很多，還有基金合同等限制，基金公司必須按照合同履行義務；在內部，銀河基金公司也制定了嚴格的投資管理流程，同時有獨立的風險控制部門對基金的投資運作進行監控。
在公司內部，基金發行時在基金合同中有明確約定。買股票的比例是0%-30%，債券至少50%。因為是開放式基金，這8億不能用來投資，還得留出壹部分現金，以應對客戶隨時可能的贖回。
我們以銀河基金為例。為了防範風險，銀河基金公司除了研究、市場、投資部門之外，還有獨立的風控部門，基金經理的操作都在這個部門的監管之下。