經初步調查，發現該筆資金的最終去向為上海壹鐵實業有限公司，中信銀行已協調相關機構對該筆資金進行緊急處理。銀行在核查過程中發現，鄭先生的近600萬元是以代扣的形式扣款的，銀行稱是正常的代扣業務。「這與預扣水電費性質相似，但也有所不同。代扣的前提是客戶需要授權並簽署授權協議”，該行相關負責人表示。但是客戶的說法和業務本身是有矛盾的，因為上海壹鐵沒有客戶的授權是不能發起扣款指令的。
鄭先生稱，自己並未簽署相關授權協議授權該公司扣款，也不認識扣款的公司及相關負責人。鄭先生通過第三方支付了解到，資金進入上海壹鐵鐵路後，被轉入成都民生銀行的壹個賬戶。
對於整個業務流程，無論是開卡還是資金扣款，中信銀行表示開戶流程沒有問題。在資金扣款過程中，銀行作為發卡行，主要接受相關金融機構的指令進行操作，業務流程符合各項制度要求，支付操作系統安全合規，能夠充分保障客戶的資金安全。
“如果警方最終調查結果顯示客戶資金被惡意盜取，客戶的資金安全也是有保障的。