1.在當前的理財規劃時代，金融服務領域的競爭已經從過去基於產品的行業內競爭轉變為客戶需求多樣化的跨行業競爭。消費者的理財需求，必須從人的整體風險規劃入手。雖然理財規劃的領域包括銀行、保險、證券、房地產等投資渠道，但從客戶個人風險規劃的角度來看，保險是最基本、最有效、最完善的風險規劃工具。在規劃好生、老、病、死、殘、退休、教育等基本核心問題後，將剩余的錢放在銀行、證券、房產等其他投資渠道，會是更好的理財服務理念。
2.目前市場上有不同的理財規劃師資格認證體系。壽險規劃是針對個人風險的規劃工具，是財務規劃的核心部分。人壽保險不僅包括人壽保險，還包括健康保險和養老保險。與其他金融產品不同，保險產品的特點是其復雜性和專業性。要將保險產品作為理財規劃的服務工具，需要對壽險產品的性質和特點以及所涉及的保單外部環境有全面的了解和整合，從而為客戶提供優質的規劃服務。
3.本資格是由中國保監會倡導、推動、參與、認可，並由中國保險行業協會授權頒發資格證書的團隊開發的壽險行業標準化資格證書；知識內容體系由行業各方面專家構建，顯示了其相對於其他認證體系的權威性。
4.從2002年底開始，項目編委用了三年多的時間，聯合保險監管系統、行業公司和高校300多名專家對教材進行了重新編寫。教材內容結合了國際壽險的基礎理論和知識，先進的行業經驗，在國內人文的政策法規環境和發展過程中，重點打造了壹套行業標準化、系統化、專業化、本土化、實用化的認證知識平臺。在保監會和行業專家的嚴格控制下，教材和考試的內容和質量是建立資格品牌的基礎。它們是目前社會上最權威的壽險知識體系，壽險行業本身的知識體系和實際操作的內涵、廣度和深度都是其他領域無法企及的。
5.資格項目的含金量體現在資格審查的公平公正上。為體現考試的公平公正，保監會制定了嚴格的考試管理流程和制度，實行統壹標準、統壹教材、統壹命題、統壹考試管理，資格證書由保監會授權的中國保險行業協會統壹頒發。在命題方面，來自監理、行業、院校* * *的數十位專家也對試題進行把關，體現了試題的系統性、規範性、實用性和針對性。考試是手段，終身學習是考試參與者的目的。
6.資格考試的費用適合國內的消費水平。目前市場上的理財規劃從業資格認證課程或者國外的考試費用較高，壽險從業人員資格考試的考試費相比之下是合理的。每科考試費260元，包含首次報名的教材費、郵寄費、證書費。
7.目前“中國人壽理財規劃師”以考試為主，培訓班為輔。考生可以在三年內根據自己的時間和能力做出適當靈活的學習安排，考試合格後取得資格。考試是自學的，考生也可以參加編委認可的考前培訓班。