外匯風險分類
1.外匯中的主要資本證券
資金安全是交易中最重要的問題。由於外匯投機沒有結算機構擔保，客戶買賣外匯合約的保證金不受任何監管機構保護，也不享有破產優先權；在經紀人破產的情況下，客戶的資金得不到保護。根據美國破產法的規定，股票客戶或商品客戶有優先清償債權的權利，因此在券商破產時，他們保留全部資金的可能性很大。但由於外匯現貨既不是股票，也不是商品，外匯現貨客戶既不是股票客戶，也不是商品客戶。正是由於缺乏法律地位，他們只能以無擔保債權人的身份進入破產清算程序，這可能導致他們的錢全部損失。
2.市場本身的風險
因為外匯市場是24小時運行的，對匯率的波動沒有上下限，所以波動劇烈的時候，壹天幾個小時就可能是壹個月甚至幾個月。因為外匯走勢受多種因素影響，沒有人能準確預測和判斷外匯走勢。持倉時，任何意外的匯率波動都可能導致資金大量損失，甚至所剩無幾。
3.高杠桿帶來高風險
雖然每壹種投資都有風險，但外匯交易使用的是資金杠桿模型，這也放大了虧損的數額。尤其是在使用高杠桿的情況下，哪怕和妳交易的趨勢稍有出入，都會帶來巨大的損失，甚至包括所有的開倉資金。所以盡量使用生活必需以外的資金，也就是說，即使這些資金完全流失，也不會對妳的生活和財務產生重大影響。
4.網絡交易風險
雖然電話交易系統在各大交易商都有，但外匯擔保交易的主要交易方式是通過網絡實現的。由於互聯網本身的特點，往往會導致交易者無法接通的情況。在這種情況下，客戶無法下單，甚至止步於自己的寸進，這也導致了很多意想不到的損失。但是，交易員對此並不負責，甚至他們自己的交易系統出現問題也未必負責。同樣，國內銀行的實盤交易也免除了此類風險，在交易開戶書中有明確說明。所以，選擇壹個合適的交易商來開立外匯賬戶，可以很好的降低妳的交易風險。
此外，無論是國內炒匯還是外匯保證金交易，在特定時間進行交易(無法連接到券商的交易系統)是很常見的，所以交易者要避免並提前了解這種現象。
外匯逃匯方法
企業的外匯交易風險與具體交易的結算有關，是指企業在以外幣進行的各種交易過程中，因匯率變動導致折算成本幣的金額減少而造成的損失。各種交易包括:以信用方式進行的商品或服務交易、外匯借貸交易、遠期外匯交易、外匯投資等。交易也可以分為已完成交易和未完成交易。已完成的交易是資產負債表中列示的項目，如以外幣表示的應收賬款和應付賬款；未完成交易主要是表外項目，如未來的購買、銷售、租金和以外幣表示的預期收入和支出。
內部預防
技術交易風險防範內部技術是指企業為防範和降低外匯風險而采用的方法。在簽訂交易合同前，應采取措施防範風險，如選擇有利的計價貨幣，適當調整商品價格等。
資產負債調整法。以外幣表示的資產和負債很容易受到匯率波動的影響。貨幣價值的變化可能導致轉換為當地貨幣後利潤的減少或債務的增加。資產負債管理就是把這些賬戶重新排列或者轉換成最有可能維持自身價值甚至增值的貨幣。這個方法的核心是:盡量持有硬幣資產或者軟貨幣債務。相對於當地貨幣或另壹種基礎貨幣，硬幣的價值趨於恒定或上升，而軟硬幣的價值趨於下降。作為正常業務的壹部分，實施資產負債調整策略有利於企業對交易風險采取天然的防範措施。例如，在借貸法中，當企業有以外幣表示的應收賬款時，可以借入壹筆與應收賬款相等的外幣資金，以防範交易風險。
選擇有利的定價貨幣。外匯風險的大小與外幣密切相關，交易中的收付幣種不同，外匯風險也會不同。在外匯收支中，原則上應力爭以硬通貨收匯，以軟貨幣付匯。比如在進出口貿易中，我們爭取進口支付使用軟貨幣，出口收匯使用硬通貨；借外資的時候盡量借軟貨幣，風險比較小。
在合同中加入貨幣保護條款。在交易談判時，通過雙方協商在合同中訂立適當的套期保值條款，以防範匯率波動風險。貨幣套期保值條款種類繁多，沒有固定的模式。但無論采用何種套期保值方式，只要雙方同意，都可以達到套期保值的目的。主要有黃金保值，硬通貨保值，？壹個籃子？貨幣保值。目前合同中壹般采用硬通貨對沖條款。訂立這種套期保值條款需要註意三點:壹是需要明確約定付款到期時應支付的幣種；其次，選擇另壹種硬通貨保值；最後，在合同中註明簽訂合同時的結算貨幣和套期保值貨幣的即期匯率。在收付貨款時，如果結算貨幣貶值超過合同規定的範圍，貨款將根據結算貨幣與套期保值貨幣之間的新匯率進行調整，使其仍等於合同中折算的套期保值貨幣的原金額。
適當調整商品價值。在進出口貿易中，壹般要堅持出口收幣，進口付軟幣的原則，但有時因為某些原因，出口要用軟幣交易，進口要用硬通貨交易，所以存在外匯風險。為了防範風險，可以采用調價法，主要包括提價法和降價法。
通過風險分配防範交易風險。指交易雙方根據簽訂的協議，對匯率變動引起的風險進行分擔。主要流程是確定產品的基礎價格和匯率，確定調整基礎匯率的方法和時間，根據基礎匯率確定匯率變動幅度，確定雙方分擔匯率變動風險的比例，根據情況協商調整產品的基礎價格。
靈活把握收付款時間，防範外匯交易風險。在瞬息萬變的國際金融市場中，提前或推遲收付款對外貿企業會有不同的好處和影響。因此，企業應根據實際情況靈活把握收付時間。作為出口商，當計價貨幣堅挺，即匯率處於上升趨勢時，收款日期越往後推，可以收到的匯率收益就越多。因此，企業應在合同規定的履約期限內盡可能延遲交貨，或向外方提供信用以延長出口押匯期限。如果匯率呈下降趨勢，應爭取提前結匯，即加快履行合同，如在貨物裝運前提前收匯。當然，這只能在雙方同意的基礎上進行。反之，當企業作為進口商時，就會做出相應的調整。因為使用這種方法，企業的利益就是外方的損失，所以不容易被外方接受。但是企業要明白這壹點，壹方面可以在條件允許的情況下規避收匯風險，另壹方面也可以防止風險轉嫁給我們企業。
外部管理技術
除了內部管理技術，企業還有很多外部對沖工具可以選擇，比如遠期外匯合約、外匯期權交易等。發展外匯交易是壹種實用、直接、科學的方法。
通過遠期外匯交易防範交易風險。企業在進行遠期外匯交易時，與銀行簽訂合同，合同中約定買方賣出貨幣的名稱、金額、遠期匯率和交割日期。從簽約到交割期間匯率保持不變，可以防範未來匯率變動的風險。遠期外匯交易的壹個變種是帶有日期期權的遠期合約，它允許企業在預定的時間範圍內的任何壹天進行外匯交易。當然，遠期外匯交易本身是有風險的，企業能否避免損失、獲得收益取決於匯率預測是否正確。同時，遠期外匯交易既規避了不利匯率變動的風險，也失去了有利匯率變動帶來的獲利機會。
通過外匯期權交易防範交易風險。所謂外匯期權，就是外匯期權交易雙方事先就未來是否買入或賣出某種貨幣，按照約定的匯率簽訂的合約。外匯期權合約賦予期權購買者權利，但沒有義務。期權分為看漲期權和看跌期權。對於套期保值者來說，外匯期權有三個其他套期保值方式無法比擬的優勢。首先，將外匯風險限制為期權保險費；第二，保留盈利的機會；第三，它增強了風險管理的靈活性。
分析現有數據，制定對沖政策。
財務主管或財務部門可能犯的最大錯誤之壹是沒有與他們的業務部門密切合作，以查看過去的外匯風險。
無論何種類型的外匯風險，重要的是要確保風險管理戰略與企業的總體目標相壹致。這也意味著企業可以避免現金流風險，這種風險可能危及他們追求戰略需求的能力。
分析現有數據
雖然外匯風險管理是壹個繁瑣的手工過程，但了解您的貨幣風險以及如何監控它們是很重要的。由於數據的完整性，外匯風險管理是最困難的金融工作。因此，分析現有數據是套期保值最關鍵的部分。
基本分析側重於重要的經濟數據和政治新聞，以確定貨幣價值的趨勢。所有的貨幣市場都是相互關聯的，這將有助於理解時事驅動的外匯市場經濟的走向，並做出更好的決策。風險偏好、全球股市和大宗商品市場也會影響外匯市場，尤其是在有投資流入和流出的國家。基本分析的其他內容包括貨幣政策的決定、利率市場以及稅收管理和監管法律的變化。
壹些公司可能會采用全面的風險管理系統，尤其是當風險水平較高或管理層采取防禦態度時。全面的風險和影響分析應考慮經濟、監管和運營因素。
但由於風險程度較低，全面風險管理策略的成本大於收益，或者管理層選擇采取投機的方式應對匯率變化。在這兩種情況下，重要的是積極制定您的對沖政策以應對市場發展，並在您的公司中擁有合適的媒體以在適當的水平上快速批準對沖政策。
制定對沖政策
壹旦確定並評估了風險，接下來要考慮的是確定哪些套期保值策略能夠更好地使公司在其風險偏好範圍內實現戰略目標。確定這些後，公司根據這些目標制定套期保值政策就很重要了。壹旦確定了套期保值策略，創建策略的內容應該是直截了當的，因為策略應該在以下幾個方面規定套期保值策略:使用什麽金融工具，誰有權使用這些工具，職責分工，以及如何管理和控制策略，包括向高級經理和董事會報告。
擁有壹個良好的外匯策略對壹個全球性企業的成功至關重要。利用現有數據選擇最符合公司目標的外匯對沖方法。