2.可能的業務流程不完善、不規範、不可操作。
3.雖然業務流程健全、規範、可操作，但可能存在執行不力的風險。
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公司經營風險點排查報告
根據市行關於開展業務風險點排查活動的規定，通知要求該行立即組織轄內業務風險點排查活動，制定方案，組織力量從65438+10月20日起對該業務進行全面排查。
現將調查情況通知如下:
1.對公業務調查(1)對公業務賬戶故障排除我公司業務部門開立了對公賬戶，需要開立存款賬戶、專用賬戶、臨時存款賬戶進行資金核實。不存在為同壹存款人開立多個賬戶的業務機構。為存款人或特殊存款人開立基本存款賬戶、壹般賬戶及相同的證明文件；公司賬戶名稱按規定固定；開戶資料被非授權人員審核簽字不存在家庭問題。
堅持記賬與對賬分離的原則，會計主管每月負責記賬，核對往來對賬和銀企對賬，跟蹤核實未清賬款。使用單位銀行結算賬戶時，沒有壹個通用存款賬戶可以提取現金。
基本戶和其他專業戶按規定從存款賬戶提取現金。臨時存款賬戶不存在存款超過有效使用年限辦理資金收付業務的問題。
註:驗資期間賬面驗資賬戶辦理對外支付業務沒有問題。註冊驗資匯款人名稱與投資人名稱相同。銀行結算賬戶的變更和撤銷。賬戶持有人變更賬戶名稱並申請出具賬戶名稱、法定代表人及相關部門證明文件等開戶材料；及時修改客戶信息；用存款人的印章拍照應該換。
存款人申請銷戶銀行結算賬戶，應經會計主管或主管領導批準，並對存款人的貸款、應收利息、銷戶前結算費用及其他應收款進行核對。存款人註銷銀行結算賬戶時，應當交回未使用的重要空白憑證、結算憑證和開戶登記憑證。