2.應事先書面報總行財務部，由總經理和董事長審批。
3.付款必須嚴格按照規定的審批程序辦理。分公司負責人不在公司或特別授權的，由授權人代為辦理審批，出納事後辦理相關手續。不按審批程序辦理、資料不全、項目遺漏、領導指示不明確等情況，出納不予受理。，無論是否緊急，由此產生的後果由管理人承擔。
第壹條按照誰借誰還的原則，不得以他人名義借款，更不得以他人名義借款自用。
第二條。日常借款。每月貸款必須在下個月內償還(或註銷)。因客觀原因確需延期的，必須提前書面報告總行財務部審批，並報總經理和董事長批準。否則，將扣除當事人的月工資，直至還清所有貸款。
第三條借款和要錢僅限於本公司員工，如銷售人員。除日常辦公/耗材采購人員外，其他人員不得外借(董事長特批除外)。？
第四條借款和用款必須嚴格按照規定的審批程序辦理。分公司負責人不在公司或特別授權的，由授權人代為辦理審批，出納事後辦理相關手續。不按審批程序辦理、資料不全、項目遺漏、領導指示不明確等情況，出納不予受理。，無論是否緊急，由此產生的後果由管理人承擔。
第五條？如果是分期付款，付款人必須提供付款依據，並附上分期付款跟蹤表。支付尾款時，他必須核對賬目，取回發票後再付款。
第六條報銷單據必須是合法的正式發票。
1.所有報銷發票必須是加蓋“全國統壹發票監制章XX市州(地)稅務監制”的新版發票。收據(經稅務機關批準的除外)。不按規定要求開具的白條和發票不能作為費用報銷的憑證。
2.特殊情況:如果拿不到合法發票，只拿到收據(財務票據除外)和空白票據，必須換成費用報銷人員提供的其他合法票據，報銷項目與提供的發票名稱和項目相同。
3.原始票據的粘貼:交通票據等小額票據的粘貼範圍以粘貼片的大小為界，必須從右向左靠近粘貼片的上下邊界水平粘貼，被覆蓋粘貼的相鄰票據之間必須留有壹定的距離。票據多的時候可以分支粘貼，不能豎著粘貼。
4.原始票據必須按不同類別、不同金額粘貼，如交通票、住宿票、招待費票、函電票等，不能混用。
5.財務部門有權退回不符合上述要求的報銷單據，並要求報銷人重新整理。第七條1公司第壹項的索賠和報銷另行處理。請在申請付款時提交壹次審批，在提交報銷發票時再次提交審批，並附上申請審批表(復印件)。申請支票支付時，如果當月取回發票憑證，則不需要辦理報銷審批手續。
第七條出納應每月對個人貸款進行壹次清算。當月無法清收貸款的，要列出詳細清單進行公告和監督。