網上開戶的流程主要包括以下十三個環節:
(壹)客戶通過證券公司認可的合法機構頒發的個人數字證書登錄證券公司網上開戶系統。
(2)客戶簽署網上開戶協議。網上開戶協議主要包括客戶網上開戶業務、網上開戶方式中可能存在的風險及風險防範措施、證券公司完成回訪激活前不能使用客戶賬戶等內容。
(3)投資者教育。證券公司在網上開戶時，向客戶展示風險揭示書、客戶須知等風險揭示文件，以投資者易於理解和接受的方式進行投資者教育。客戶還需要在線逐字輸入在線開戶風險承諾函。
(4)風險承受能力評估。證券公司在網上開戶時，首次評估投資者的風險承受能力，為客戶提供適合其風險承受能力的服務或產品。
(五)使用客戶個人數字證書核對個人信息。證券公司將客戶輸入的信息與個人信息(身份證件號碼或姓名等)進行比對驗證。)在客戶的個人數字證書中保持信息的壹致性。同時要求客戶在網上開戶時提供本人正面照片、有效身份證正反面、本人同名銀行賬戶卡圖像。
(六)客戶選擇開戶營業網點。客戶自行選擇開戶網點，但應在其監管轄區內。對於地址不在同壹監管轄區的客戶，必須要求客戶提供監管轄區內的固定電話號碼和現住址證明材料。
(七)客戶通過電子方式簽署相關協議。證券公司為客戶開立網上賬戶時，應當通過電子方式與客戶簽訂證券交易代理協議及法律法規和監管機構要求的文件。電子協議的簽署應使用證券公司認可的法定機構頒發的個人數字證書。
(8)生成基金賬號。完成上述步驟後，客戶可自行設置交易密碼和資金密碼，並可通過申請動態令牌等強身份認證方式加強賬戶安全。證券公司為客戶生成資金賬號，系統彈出提示，告知客戶開立的資金賬號。但此時客戶賬戶並未激活，也沒有交易、資產轉移等功能。
(9)辦理第三方存管手續。證券公司為客戶辦理第三方存管手續時，需要核實客戶的資金賬戶與第三方存管銀行賬戶的客戶名稱、證件號碼壹致，以便再次核實客戶身份。
(10)審查客戶信息和電子協議。證券公司對客戶信息及電子協議的審核要點主要包括:開戶協議、上傳的相關材料、現住址材料的完整性；客戶正面照片和身份證照片是否為同壹人；客戶申請材料和身份證明材料的完整性和壹致性；客戶所在地與所選營業部是否在同壹監管轄區等。證券公司應當拒絕為審核不通過的客戶激活賬戶或者要求其櫃臺開戶。
(十壹)回訪確認後激活客戶資金賬戶。證券公司可以通過電話、視頻等方式進行回訪。回訪成功後，客戶的資金賬戶將被激活，之後資金賬戶即可正常使用。未經回訪確認，該賬戶不得開通使用。
(十二)開立或增加證券(或資產)賬戶。回訪確認後，證券公司可以為客戶開立或新增證券(或資產)賬戶，並按規定為客戶提供特殊交易品種的權限。
(十三)向投資者發送開戶信息。客戶完成開戶工作後，證券公司將向客戶發送資金賬戶卡、股東代碼卡和開戶回執。