通報稱，2065438+2008年8月28日，中普公司股東及高管向沈陽市公安機關報案稱，中普公司實際控制人臧嚴斌失聯，導致中普公司經營危機。經初步核實，中普公司向不特定社會團體吸收資金，數量超過150，金額超過500萬元，給借款人造成的直接損失超過50萬元。根據最高人民法院《關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若幹問題的解釋》，本案符合非法吸收公眾存款罪的構成要件和立案標準，屬於“數額巨大或者有其他嚴重情節”。8月29日，市公安局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對中普公司立案偵查，並對高管采取邊境管制措施。9月6日，公司實際控制人臧因涉嫌職務侵占罪被立案偵查，並開展調查取證工作。
據了解，為兼顧社會和法律效果，最大限度保護出借人利益，根據全國整治辦下發的《關於做好點對點借貸等互聯網金融機構良好退出工作的意見》文件(整治辦函[2018]126號)，沈陽市互聯網金融行業協會接受中普公司委托，對中普公司進行全面監管，維持其運營。我們迅速控制了該公司的賬戶，並組織了65，438+030多名專業人員進入該公司進行財務和法律審查，並協助該企業收回貸款資產。
截至6月165438+10月10，已控制409個賬戶，歸集資金從最初的2.7億元達到6.09億元。現已查明，理財終端總額為224.46億元，到期贖回為65.438+0.295438+0.05億元，尚有存量余額95.1.5億元。通過恢復中普公司借貸端86個營業網點開展出借人登記工作，已完成99.4%。
貸款總額97億元，到期收回44.8億元，目前存量余額52.2億元。通過交叉比對，核實資產38.56億元，占貸款余額的73.8%，抵押擔保的債權資產已基本核實。公司已發生營業費用42.52億元，其中對外投資654.38+0.69億元，薪酬支付654.38+0.83億元，利息支出7.52億元，行政辦公費用606.5438+0億元。還有壹些資金需要進壹步核實。目前已篩選關聯公司1079家，確認關聯公司661家有交易，收集各類合同8321份，審核統計員工勞動合同和人事檔案1065份。雖然前壹階段核查取得了重要進展，但全面完成核查尚需時日，行業協會將適時在網站上通報核查進展。
沈陽互聯網金融行業協會表示，請廣大出借人強化“買者自擔”的觀念，理性維權，不信謠，不傳謠，不參與各種非法聚集活動，配合政府部門，支持行業協會監督中普公司經營，追回債權資金。待公司資產全面核實完畢後，將統壹制定贖回方案，妥善安排贖回事宜。公安機關將對犯罪嫌疑人臧等中普公司高管利用職務之便轉移到其個人名下或者以其他方式隱匿的涉案資產、資金予以查封或者扣押，加大對涉案資金的追繳力度，最大限度保護出借人利益。
據中普集團官網介紹，中普金夫科技集團是壹家基於互聯網技術、雲計算和大數據采集處理能力，為中小企業提供優質技術服務和全面產品服務的科技公司。目前，中普金夫科技集團的客戶已成功覆蓋金融、地產、汽車、傳媒、電子商務、生活服務等主要領域。根據官網的信息，遼寧中普金夫互聯網科技集團有限公司是該平臺的主要運營方，北京中普信富投資管理有限公司是該平臺的主要運營方。中普集團在官網運營的主要信息顯示為遼寧中普立成投資咨詢有限公司。
今年8月底，據投資人透露，金融虎率先獨家披露“中普金夫將全面停止線下P2P業務，計劃在期限後兩年左右還本付息”。根據中普金夫當時的公告，公司決定自2065438+2008年9月3日起，全面停止中普所有線下業務，“賺房”和“中普金夫”線上平臺仍正常運營。當時公告還稱，中普公司核心高管及股東已向沈陽市沈河區監管公安部門備案，將其出入境證件移交公安機關保管，並堅決承諾在贖回計劃完成前不跑路不失聯。
今年9月8日，有投資者在網上爆料，稱2065438+2008年8月27日，來自全國各地的投資者聚集在遼寧沈陽中普總部大樓外。隨後，中浦總部發表聲明；中普宣布暫停線下業務，延期贖回方案稍後給出。2065438+2008年9月1日，中普總部發布贖回預案；2065438+2008年9月5日起，按照投資人投資總額的3%-5%分期支付。直到2065438+2008年9月5日，投資者都沒有按期收回贖回比例。隨即，2065438+2008年9月6日，中普總部宣布成立良性退出工作小組。
金融虎註意到，今年9月14日，沈陽互聯網金融行業協會也發布了《遼寧中普利成投資咨詢有限公司線下業務退出進展報告》。通報稱，9月4日晚19，第三方機構開始進場進行財務審計和盡職調查，並制定了《中普集團業務退出期間固定資產清查盤點辦法》、《中普集團數據工作處理流程和標準》等相關文件，用於指導中普公司業務退出。針對中、普貸款人註冊，協會開發了“遼寧中普貸款人註冊系統”，並完成了中、普各地區人員的系統培訓和上線工作。
金融虎還註意到，根據中普官網公告，公司於9月18日向沈陽互聯網金融協會申請良性退出線下業務。截至目前，自9月2日以來，中普官網共發布42條退出公告，揭秘其“良性退出過程”。公司165438+10月15日發布的最新公告也稱:“我向大家保證，公司絕不跑路。”此外，在6月5438+00日17的通報中，中普公司還稱:“6月5438+06日，有部分自媒體傳言中普金夫在打雷。中普集團官方澄清此傳言為謠言，這是針對部分媒體賬號的吸睛之舉。目前，中普集團正在嚴格按照良性退出流程進行工作。
特別是，根據上述報道，中普公司實際控制人臧於8月28日實際失聯。而這與中、普的公告內容形成了壹定的“負面反差”。如果對投資人負責，嚴格遵循良性退出流程，公開相關進展，某種意義上可能是可喜的。但不可否認的是，中、普關於“實際控制人流失及立案調查”的“涉嫌隱瞞”行為從未公之於眾，卻值得商榷。