八年來,中國工商銀行資產托管業務市場份額保持領先,托管業務領域不斷拓展,從最初單壹的證券投資基金發展到社保、證券、信托、保險、QFII等領域。建立了10大類14個產品的資產托管業務體系,與投資基金、資產管理建立了相互促進、共同發展的關系。
繼2004年被《亞洲貨幣》和《全球托管》雜誌評選為“中國最佳托管銀行”後,該行又於2005年被《全球托管》雜誌和《財資》雜誌評選為“中國最佳托管銀行”,托管業務受到國際托管行業的廣泛贊譽。
2005年,中國工商銀行資產托管業務率先獲得SAS70內控審計國際認證,標誌著獨立、公正的第三方充分認可了我行托管業務運營過程的風險管理、內部控制的健全性和有效性。中國工商銀行資產托管部是從事資產托管業務的職能部門,在上海和深圳設有托管分支機構。該行大部分分行已具備開展委托資產托管業務的條件,其中29家分行已獲授權辦理委托資產托管業務。資產托管部下設綜合管理辦公室、證券投資基金辦公室、委托資產辦公室、委托資產辦公室、全球資產托管辦公室、研發辦公室、內部風險控制辦公室、信息服務辦公室、托管業務運營中心和交易監管辦公室。
中國工商銀行資產托管部現有員工77人,其中75%以上具有三年以上基金管理經驗,90%以上具有本科以上學歷和基金管理從業資格,部門經理以上管理人員全部具有研究生以上學歷或高級技術職稱。1.資產托管
2.資本結算
3.投資監督
4.會計報告
保存記錄
6.QDII業務(壹)托管業務合作流程
中國工商銀行資產托管部證券投資基金事業部、委托資產壹部、委托資產二部、全球資產托管部是工商銀行各項托管業務的對外聯系窗口。基金管理公司各類資產的信托業務合作可與證券投資基金辦公室聯系;保險公司各類資產的托管業務可以聯系委托資產第二地;其他機構(如證券公司、信托公司、財務公司等有托管需求的客戶)如果想與銀行合作企業年金、社保基金、信托計劃等委托資產的托管業務,可以在壹個地方接觸委托資產;合格境外機構投資者(QFII)、合格境內機構投資者(QDII)等客戶可聯系全球資產托管辦公室進行托管業務合作。
證券投資基金辦公室、第壹委托資產辦公室、第二委托資產辦公室、全球資產托管辦公室了解客戶需求後,與客戶溝通業務合作相關事宜,安排相關業務部門和主管領導與客戶見面。合作項目壹旦確定,將指定客戶經理負責聯系客戶,提供咨詢、方案設計等服務。同時,委托資產處也承擔了分公司的部分管理職責。
中國工商銀行資產托管部托管業務運營中心承擔具體托管業務的職能,具體辦理證券投資基金、QFII資產、QDII資產和其他委托資產的資產賬戶管理、會計核算、資產估值、資金結算和投資交易監管等業務。
資產托管部交易監管部主要負責托管資產的運營監管。
資產托管部研發部負責領導組織完成托管新產品的研發和托管系統新功能的開發。
資產托管部信息服務部主要負責客戶信息、市場信息、政策信息的收集和整理,並負責委托資產的投資分析。
資產托管部綜合管理辦公室負責托管產品和托管業務的信息披露、宣傳和業務培訓。
資產托管部內部風險控制處負責托管部的業務風險控制和法律文件審查,並為相關業務部門提供法律咨詢支持,努力使各類法律文件更加規範、準確。在此基礎上,中國工商銀行法律事務部審查了所有法律文件。
此外,針對不同的業務合作項目,工行將成立不同的項目工作組開展工作,並與客戶的專業人員在產品研究、技術實現、業務處理、營銷策劃、監管文件等方面保持對口磋商和交流。所有涉及業務的技術支持部門、市場部門、托管部門、法律和內控部門都將參與項目,共同保證項目計劃的實施。