企業預警數據顯示，7月份，財產保險機構及其責任人* *收到罰單117張，處罰金額* *為14813200元；人身保險機構及其責任人* * *收到罰單79張，處罰金額* * * 637.4萬元；保險中介機構及其負責人* * *收到罰單39張，罰款464.5萬元；此外，另有10家銀行機構和5名責任人因保險業務銷售規範受到罰款，涉及金額96萬元。
在處罰方面，監管部門進壹步加強了對機構和個人違規行為的處罰力度。7月保險相關罰款中，50萬元以上大額罰款6起，1元以上罰款1起；同時，3家保險及保險中介機構被限制接受新業務，1名違規負責人被監管機構直接約談，1名負責人被取消從業資格，1名嚴重違規人員被限制進入保險行業。
從違規原因來看，7月份，保險行業收繳的罰款中，* * *存在未按規定登記管理執業、內部管理存在漏洞、許可證損毀或丟失、內控管理不嚴等相關問題54起。* * *涉及罰款305.7萬元，相關機構26家，相關人員28人。
對於保險行業來說，內控合規永遠是企業穩健持續經營的基礎。視覺中國
7月份，財險公司的罰款金額和收到的罰單數量是行業各類公司中最高的。
企業預警數據顯示，7月份，財險機構收到罰單44張，罰款1178.52萬元，平均單筆罰單金額26.78萬元；人身保險機構* * *收票33張，罰款* * 531.1，000元，平均單票金額1.61，000元；此外，保險中介機構* * *收到罰單17張，罰款344.6萬元，平均金額20.27萬元。
被處罰的財產保險機構中，大型保險公司規模大、業務復雜、分支機構多，處罰概率自然增大。如PICC P&C收到機構罰款16，罰款金額327.8萬元；中華聯合財險和CPIC財險均收到6張罰單，涉及1.2632萬元和1.51.000元；平安產險收到5張機構罰單，涉及金額654.38+0.32萬元。
其中，財險行業7月份罰款金額前三名均來自作為保費收入第壹梯隊的“老三家”。
在上述罰款中，最大的壹筆90萬元罰款來自PICC P&C保險公司。公開資料顯示，PICC P&C保險公司萊西支公司因編造虛假核保材料、虛假理賠、未嚴格執行立案費率，違反《保險法》第壹百六十壹條、第壹百七十條，數罪並罰90萬元。
此外，財險行業收繳的兩筆50萬元大額罰款分別來自太保財險和平安財險。其中，CPIC產險湖州中心支公司因編制或提供虛假報告、報表、文件和資料，於7月被當地銀監局罰款50萬元；平安產險寧夏分公司也因其銀川中心支公司和興慶支公司編制虛假信息的違法行為被罰款50萬元。
在保險公司各種違規行為的原因中，54張保險票與未按規定註冊和管理執業、內部管理存在漏洞、許可證損壞或丟失等內控管理不嚴問題有關。* * *涉及罰款305.7萬元，機構26家，相關人員28人。
具體來看，中國人壽、平安產險、PICC人壽、泰康人壽等大型保險公司均因原內控不合規收到20萬元以上的罰款。北京銀保監局披露，中國人壽北京分公司因違反《保險法》第壹百六十壹條、第壹百七十壹條和《保險公司管理條例》第六十九條，被責令改正，給予警告，並被處以365438+10萬元的行政處罰。其負責人李也被給予警告，罰款654.38+1億元。
對於保險行業而言，內控合規始終是企業穩健持續經營的基礎，不僅有助於企業構建監督管理機制，實現精簡透明的自我約束，也有助於責任人和代理人從制度上避免虛構費用、虛構材料等“虛假”問題。
早在2021年6月，中國銀保監會就下發通知，年內組織開展銀行業和保險業“內控合規管理建設年”，鞏固和擴大亂象整治成果，加強內控合規管理建設。銀監會在文件中明確指出，部分保險公司治理不完善，對重要崗位關鍵人員缺乏有效約束，內控要求往往為業務發展讓路，部分領域問題屢查屢犯。
今年7月，銀監會在最新發布的《關於進壹步促進金融服務制造業高質量發展的通知》中也指出，為進壹步提升防範和化解金融風險的能力，銀行和保險機構應進壹步加強內控合規建設和全面風險管理，增強制度約束和執行力。其中，銀監會要求保險機構加強資本管理和資本約束，提高償付能力風險管理水平，有效識別和管理各類風險，完善穩健審慎的資本運作機制，防範風險跨行業傳導。
除財產保險機構外，銀保監系統對各類保險中介機構和保險產品銷售渠道的覆蓋持續至7月。
數據顯示，銀保監會* *全系統對中介機構開出39張罰單，涉案金額464.5萬元，* * *處罰機構65438家+07次，追究責任人責任22次；處罰方面，保險中介機構* * *收到兩筆50元以上大額罰款，另有兩家機構被要求停止接受新業務，兩家機構被責令整改。
具體來看，7月份，* * *廣東易保險經紀等5家保險經紀公司被罰款，杭州大蜜蜂保險銷售等3家保險銷售公司被罰款，騰寶保險代理、上海東方保險代理等7家保險代理機構受到行政處罰。
從違法原因來看，公司上述違法行為大多與經營不規範有關，具體涉及給予被保險人合同外利益、超經營範圍經營、作誤導性陳述等。其中，廣東易保經紀因違規被罰最為嚴重，被銀監會罰款654.38+0萬元，為壹個月內保險行業最高。
據銀監會披露，廣東易到保險經紀在銷售安心財險、中惠財險的保險產品時，未使用經批準或備案的保險條款和保險費率，違反了《保險法》第壹百七十條的規定，被罰款654.38+0萬元。其時任總經理余某、徐某，以及銷售管理部、技術部負責人余某某，均對上述事項負有責任，三人分別被罰款654.38+萬元。
此外，作為保險產品銷售的重要渠道，仍有不少銀行機構因保險產品銷售不規範而受到監管問責。數據顯示，7月份，中國農業銀行、工商銀行、建設銀行、招商銀行、平安銀行均有分支機構涉及保險銷售規範，* * *涉及銀行機構7家，責任人5人，合計罰款927891.76萬元。
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