截至8月31日，41家券商已披露中報。在取得長足進步的同時，各券商都在加快對金融科技的投入。來自中國證券業協會的統計數據也顯示，2021年，全行業信息技術投資338.2億元，同比增長28.7%。
值得壹提的是，各券商全面布局金融科技戰略，形成了各自獨特的金融科技發展路徑。以廣發證券為例，從頭部證券的金融科技戰略可以看出券商科技創新的發展路徑。
金融重塑產業結構。
目前，證券行業數字化轉型是大勢所趨。頭部券商制定數字化轉型戰略，以金融科技驅動證券業務升級轉型。
中證協數據顯示，2021年，全行業信息技術投資338.2億元，同比增長28.7%；行業平均值為3.22億元，105家券商中有26家在平均值以上。
事實上，即使是領先的經紀公司也在增加IT投資。截至2021年末，IT投資超過1億元的券商有10家，包括國泰君安(1.536億元)、招商證券(1.278億元)、海通證券(1.209億元)、海通證券。
業內人士表示，近年來，金融科技在券商各業務條線的運用逐漸深入，行業對金融科技的整體重視程度不斷提高。目前，金融科技已經從各個業務線的分散使用，走向公司整體數字化轉型戰略。通過整體布局的優化創新機制，與業務充分融合，更好地賦能業務提升效率，創造業務價值，呈現出與業務更具計劃性、統籌協調性和更高融合度的特點。
在灣區的跨境金融方面，這種誠信體現在很多頭部券商身上。
值得壹提的是，在跨境金融業務系統建設中，頭部券商非常重視系統的復用性和金融科技在整個業務價值鏈中的整體運用。壹方面，通過技術、數據、服務等企業級可復用平臺的建設，充分考慮服務的標準化、可擴展性和服務化，在充分利用國內現有基礎設施的基礎上，快速支撐跨境業務系統建設和使用創新；另壹方面，通過沈澱客戶旅程全流程數據，分析業務全價值鏈，利用數據資產輔助業務決策，利用金融科技優化所有業務節點，數據驅動，與業務場景深度融合創新，優化業務流程，提升客戶體驗。
向科技賦能，提升專業服務水平
近年來，券商利用金融科技為業務賦能，重點打造定價力、風控力、投研力、交易力和運營力。提高專業服務水平，形成核心競爭力。
事實上，頭部券商的金融科技路徑各有特色。以廣發證券為例。2021年IT投資1074億元，同比增長13.89%，位居行業第壹。IT投入占營業收入的5.95%。
據廣發證券副總經理兼首席信息官辛誌雲介紹，作為國內首家綜合性證券公司，廣發證券已將金融科技納入公司戰略發展框架。在大數據、人工智能、雲計算等金融科技支柱的基礎上，構建了涵蓋財富管理、投資銀行、交易與機構、投資管理四大業務板塊的綜合架構平臺，積極踐行金融科技和數字化轉型，打造壹流的數字化券商。
據報道，廣發證券
在科技賦能跨境業務方面，廣發證券充分利用集團國內業務的技術積累，為集團海外業務發展賦能，建設了E金國際版、金經理客戶關系管理平臺國際版、全球業務中心GMP、全球多資產交易結算系統GTP，為海外業務客戶提供了良好的服務體驗，使海外業務提升了效率，並利用Titans場外衍生品業務統壹管理平臺，有力支持了跨境掉期業務的發展。
數字化轉型已經成為行業發展的重要方向。
業內人士認為，未來券商行業的金融科技將進壹步與業務結合，提升業務效率和客戶體驗，也有可能通過數據資產的沈澱創造新的商業模式。
廣發證券在2023年中報中明確指出，“數字化轉型成為行業發展的重要方向，證券行業尋求通過數字化轉型實現業務模式的轉型升級。”
據了解，廣發證券公司未來金融科技的重點投資領域可以概括為“壹個核心系統、三個數字化中間站、n個創新用途”。
“壹個核心系統”是指能夠支持所有業務類型和大量客戶的穩定的交易系統。該系統不僅支持集中交易、保證金交易、期權交易、衍生品交易、場外交易等全業務交易通道功能，還提供統壹客戶、賬戶管理等公司級核心功能，以實現支持724小時交易清算、高容量、大並發、低延遲、橫向可擴展的系統運行目標。
“三個數字中間站”是指由技術中間站、數據中間站和業務中間站組成的三個數字中間站。強大的數字化中間站是業務創新快速叠代的基礎，是數字化轉型的重要支撐。
“N創新使用”是指充分發揮物聯網、區塊鏈、大數據、雲計算、人工智能等技術要素在使用創新中的關鍵作用，形成智能經紀人旗艦使用解決方案體系，主要包括“卓越體驗、效率提升、生態構建”。
廣發證券認為，“數字化轉型將是灣區券商通過金融科技謀求發展的重要途徑。”
其實施包括三個方面:
首先是數字化組織的轉變和以數據為中心的產業的建立。
業務運營模式，全面改造證券公司組織架構，促進傳統前中後臺的角色界定和互動，運用精益創業方式快速實現最小可行產品(MVP)、快速叠代和持續創新。
其次，充分利用數據元素構建數字化中間平臺，實現業務數據化、數據資產化、資產服務化。
再次，充分發揮人工智能等技術要素在平臺建設中的關鍵作用，打造智能經紀人。
深度參與構建大灣區經濟發展新格局。
今年上半年，經濟增長和資本市場都出現了震蕩。
2023年中報顯示，廣發證券上半年合並營業收入為654.38+027.04億元，歸屬於上市公司股東的凈利潤為465.438+098億元。
廣發證券在中報中指出，《粵港澳大灣區發展規劃綱要》明確提出，建設國際金融樞紐、大力發展特色金融產業、有序推進金融市場互聯互通、支持完善現代金融服務體系等措施，將有助於集團利用區域優勢，通過前瞻性戰略部署，在粵港澳大灣區實現區域領先。
作為註冊地和營業地均在粵港澳大灣區的全國性龍頭券商，廣發證券深耕大灣區，充分發揮政策和市場研究、產品設計和定價、產融結合三大優勢。它有責任為粵港澳大灣區建立和提高大灣區的金融競爭力，並積極幫助當地經濟發展。廣發證券70%以上的債券業務、40%以上的股權業務、近50%的經紀業務收入和40%左右的私募投資基金管理業務都來自廣東。
此外，廣發證券表示，粵港澳大灣區上市公司資源豐富，公司將繼續以服務實體經濟為宗旨，積極變革，繼續探索產融結合新模式，為大灣區發展做出更大貢獻，實現自身業務穩健發展。
壹是積極利用粵港澳大灣區的區位和政策優勢，推動國際業務發展。
二是在為大灣區優質企業提供全生命周期資本市場服務的同時，提升綜合服務能力，強化平臺優勢。
三是以調研為抓手，積極構建良好的生態圈形式，督促各方資源形成合力，深度參與構建大灣區經濟發展新格局。
然而，大灣區金融科技的發展和創新存在諸多困難和痛點。
廣發證券表示，首先，金融科技的人力成本在逐漸上升。受灣區土地成本、物價成本等因素影響，金融科技人才生活成本較高，進而增加了灣區金融科技人才的人力成本。另壹方面，灣區發達的數字經濟和互聯網產業與金融機構在數字人才需求上形成競爭，進壹步推高了金融科技人才的人力成本。
其次，復合型金融科技人才培養難度大。金融科技人才壹方面需要具備良好的信息技術能力，另壹方面需要熟悉具體的金融業務。從行業培養的現狀來看，復合型人才很難直接從高校獲得，基本靠行業自身培養。因此整體培訓成本高，周期長，制約了金融科技在行業內的供給能力。
最後，券商金融科技行業不發達，專業的金融科技供應商少於銀行、保險等行業。很多企業處於起步階段，缺乏穩定供貨的能力。主要原因是證券業對金融科技的整體投入遠遠小於銀行和保險業，產業規模不足導致供給不足。
對此，廣發證券建議，灣區應對金融科技人才和金融科技相關產業的培養給予優惠政策，以豐富金融科技人才和金融科技企業的供給，從而為金融行業的發展獲得更強的技術支撐。
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