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基金類型

首先,根據組織形式的不同,投資基金可以分為兩種:公司型和契約型。

公司投資基金是指具有相同投資目標的投資者根據公司法組建的營利性股份制投資公司。

契約型投資基金由委托人、受托人和受益人通過訂立信托契約設立。

二、根據基金規模是否固定,可分為封閉式基金和開放式基金。

封閉式基金是指在基金合同期限內,經批準的基金份額總量固定,基金份額可以在依法設立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請贖回的基金運作方式。

開放式基金是指基金份額總量不固定,基金份額可以在基金合同約定的時間和地點申購或贖回的基金運作方式。

三、根據募集方式的不同,可分為公募基金和私募基金。

公開募集基金是指基金向社會公開募集基金份額。

私募基金是指以非公開方式向特定投資者發行的基金。

四、根據投資目標的不同,可分為收益型基金、成長型基金和平衡型基金。

收益型基金以當前收益最大化為目標,特點是風險較小,但長期增長潛力較小。

成長型基金是壹種以資本長期增值為目標的基金,其特點是收益大但風險大。

平衡型基金介於收益型基金和成長型基金之間,既註重當期收益,又追求長期資本增值,收益和風險適中。

五、根據投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金。

股票基金是指以股票為主要投資對象的基金。

債券基金是指主要投資於各種債券的基金。

混合型基金是指同時投資股票和債券的基金。

貨幣市場基金是指投資於貨幣市場中高流動性證券的基金。

六、根據資金來源或資金投向地區的不同,可分為國內基金、國家基金、地區基金和國際基金。

境內基金是指只投資於境內證券、投資者多為本地居民的投資基金。

國家基金是指在境外發行基金份額募集資金,然後投資於特定國家或地區的資本市場的投資基金。

區域基金(Regional fund)是將資金分散到某壹區域內不同國家的資本市場的投資基金。

國際基金又稱全球基金,不限制國家和地區,將資金投資於全球主要資本市場,最大限度分散風險。

七、其他特殊類型基金

1.對沖基金

對沖基金的本義是指利用各種衍生品對投資組合進行對沖,從而有效控制風險的基金。現在的對沖基金壹般是指追求最大絕對收益的基金。

2.指數基金

對於投資者來說,指數基金不僅可以獲得與基準指數大致相當的收益,還具有管理成本低的重要優勢。

3.綜合傘形基金

傘形基金又稱系列基金,是指多個基金* * *使用壹份基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以相互轉換的基金結構。

4.基金中的基金

基金中的基金是指投資於其他證券投資基金的基金。

5.保本基金

保本基金是指通過組合保險技術,確保基金投資者在投資到期日能夠收回全部本金並可能有超額收益的證券投資基金。

6.交易所交易基金

交易所交易基金(ETF)是指可以在證券交易所上市交易的開放式基金。

7.上市開放式基金

上市開放式基金,LOF)並非新基金,而是指發行後可用於壹級市場日常申購贖回、證券交易所實時交易和壹二級市場套利的開放式基金。

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