關註藍字不要迷路~通過直銷渠道掌握客戶數據，直接開展投資、服務、基金投資業務，壹直是各公募所重視的。但由於營收成本性價比低，獲客難度大，近兩年已有8家公募管理人終止直銷APP的運維服務。不過，多位業內人士表示，直銷渠道仍是公募渠道建設的戰略方向。目前總公司已進入“運營+”階段，利用現有客戶群和投資牌照進行深度運營；中小公募將根據自身實際，在提升網上交易體驗、打造品牌效應、擴大基金投入等方面努力，因地制宜發展直銷渠道。直銷APP近兩年經歷了壹次回潮。8家公募已經終止APP的運營。近日，某公募基金發布公告稱，基金公司將於2022年8月26日起下線，進行公司手機APP的運維工作。投資者可以使用同壹賬戶信息，通過公司官網和微信服務號查詢自己的持倉情況和賬戶交易的相關業務操作。除上述基金公司外，中海基金、東吳基金、長江證券資管等8家中小公司近兩年終止直銷app運維服務，2015以來上架的直銷app出現較大回潮。談及各家基金經理陸續下線直銷APP的情況，京城某基金公司人士表示，壹方面，以螞蟻、田甜為首的基金網上銷售平臺日益成為基民的首選。相比這些第三方互聯網平臺的流量優勢，產品運營和新客戶並不是基金公司的優勢，很難大量留住用戶；另壹方面，基金公司直銷平臺的運維包括人員成本、引流成本、監管成本、運維成本等。如果銷售規模難以達到收入和成本的平衡，直銷運營的成本壓力會更大。壹家中小型基金公司電商部負責人也提到了成本和獲客難的問題。電商部門負責人表示，從實際投入產出來看，壹個APP壹年的運維成本在30萬元左右。除了基礎的IT、數據等投入，還需要專門的運營人員來維護APP的日常運營，包括營銷資料的制作、線上活動的運營等。“對於中小公募來說，直銷app最大的問題不是投資，而是如何獲客。”上述電商部門負責人表示，現在三方代理渠道購買方便，同時會有很多運營活動。選擇品類極其豐富，可以獲得實惠和非常豐富的用戶陪伴，而直銷類app的投入則相形見絀。壹般來說，公募基金中的直銷渠道包括直銷APP、官網、微信微信官方賬號、線下櫃臺等。目前，壹些公募基金投資數千萬擴大公司官網，優化投資和交易體驗；大部分公募都開發運營了直銷app，低折扣引流；由於成本較低，大部分基金公司都推出了微信的微信官方賬號功能，目前主要內容是品牌推廣和投資者教育。部分公募去掉直銷APP後，我們更加關註微信微信官方賬號的直銷渠道。壹位公募基金人士表示，他公開發售線下APP只是因為APP天然的技術劣勢。比如相比微信微信官方賬號通道，APP需要用戶下載安裝，占用手機內存，影響手機速度。幾乎所有手機都會默認安裝微信，不會增加客戶負擔。APP下架後，公司專註於在微信端創建服務號，為客戶提供良好的交易體驗，仍然非常重視直銷渠道的發展。“我們將繼續完善微信交易，讓微信交易成為用戶提供優質服務的渠道。此外，公司網上交易系統在歷次網絡安全攻防演練中均未失分，有力守護了直銷客戶的交易安全。”該公募基金人士表示。重視直銷渠道的戰略方向。雖然部分公募已經下架直銷app，但多位業內人士仍表示，直銷渠道對於公募基金仍具有重要的戰略意義，只是各公募在直銷布局上的進展不同:總行繼續加碼，開始進入“運營+”階段，利用現有客戶群和投資牌照進行深度運營；然而，中小型公司可能有壹個選擇。目前，他們將主要在改善網上交易體驗、創造品牌效應和擴大基金投資方面做出努力。上述北京基金公司人士表示，大型公募機構和有產品特色的基金公司更容易獲得直銷客戶。相比這些公司，中小基金公司的直銷渠道在流量、品牌、產品、投資等方面都面臨挑戰。據基金公司觀察，從目前國內大型基金公司的發展階段來看，自有平臺已經完成了“移動互聯網”時代的構建，目前正在進入“運營+”戰略階段:壹是多維度、全方位地認知和識別平臺客戶；二是從資產管理向財富管理轉型，利用基金投資解決直銷平臺品類單壹的問題，增加售前、售中、售後服務。在公募機構看來，直銷渠道對於基金公司的公募具有重要的戰略意義。目前大公司利用自己現有的客戶群和投資牌照進行深度運營；具有品牌特色的中小基金公司也憑借品牌效應，在直銷渠道和客戶之間建立了深厚的信任關系。上述中小基金公司電商部負責人也表示，從目前來看，公募基金在直銷渠道的布局更加兩極分化:大公司還是更註重直銷的布局，因為可以更好地獲取客戶信息，部分頭部公司繼續加大在這壹塊的投入；壹些中小公司的直銷布局不好，可能會遇到壹些挫折，有的會退出壹些性價比不高的直銷渠道。不過，電商部負責人認為，公募直銷渠道仍是未來方向，尤其是基金投資所需的基礎客戶數據需要在直銷渠道逐步積累。基金投資是未來的大勢所趨，但要做到“千人千面”是很難的。相信後續的基金投資會成為“千人千面”的服務。無論是智能還是人工，都還有很長的路要走。上述公募基金人士也表示，雖然部分中小公募已經下架APP，但公募加大直銷渠道布局仍是大勢所趨。他所在的公司持續加大對直銷渠道的投入，不僅全方位提升微信交易，還持續叠代升級提升線上交易服務體驗。據該公募人介紹，其公募人計劃在近幾年打造集投研數據中間平臺和營銷數據中間平臺為壹體的企業級數字化中間平臺，打通前臺、中臺、後臺業務區域邊界，提升客戶畫像、客戶營銷、風險監控等應用能力，為客戶提供更加智能便捷的用戶體驗。同時，公司也在積極準備開展基金投資業務，為客戶提供更好的服務。“我們始終將直銷作為重要渠道，加大數字化中間平臺建設投入，挖掘數據價值，為客戶提供智慧服務，是公司堅持的發展方向。”公募人說。
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