首先，開場白:
客戶經理:您好！妳好！請問，這是王發才先生嗎？
顧客:是的。誰打來的？。
客戶經理:您好，王先生！我是牛大證券解放路營業部的，妳現在在那裏做股票。我叫林，我叫。妳可以叫我小林。
顧客:哦，我能為妳做些什麽？
(如果客戶經理之前與客戶有過接觸或了解，這種情況下，建議在開場白中加入關心客戶的內容，比如“股票最近怎麽樣？”……)
客戶經理:是這樣的，我們營業部在為投資者提供服務的過程中，發現目前股市波動很大，做股票很難。如妳所知，股票市場有波段。現在股市處於調整期，很多投資者找不到好的投資方向和品種。(停頓)
顧客:嗯...
客戶經理:考慮到投資者的投資理財需求，我公司這次為投資者挑選了壹款不錯的投資產品:開放式基金。我公司在發行的眾多開放式基金中精心挑選了壹只“大牛穩健增長基金”，推薦給妳！(暫停，等待客戶的回應)
(說到這裏，客戶已經基本明白了這次通話的意圖，接下來就是和客戶的互動過程了。在這個互動的過程中，要盡量讓客戶發言，發表自己的看法，然後針對客戶的關註點和問題給予解答。但由於客戶互動的詳細流程過於復雜，以下客戶問題僅列在標題中，僅供參考:)
二、與客戶互動的內容:
客戶:這個基金有保障嗎？會賠錢嗎？……
客戶經理:目前絕大多數開放式基金都是不承諾保本的，但這並不代表開放式基金的收益沒有保障。但由於壹些政策法規，使用不允許基金公司承諾保護其資本收益...
客戶經理:其實基金公司之前發行的基金並沒有虧損，相反發行以來的收益達到了××%。退壹步說，即使該基金可能低於其面值，也只是暫時的。換個角度想想。如果妳所有的投資資金都虧了，那妳基本上虧的比投資股票的錢還多。但畢竟股市不會壹直低迷。只要市場轉好，投資開放式基金扭虧為盈的幅度和概率要遠遠高於投資股票！
客戶經理:我給妳介紹壹個實際的例子:從去年3月2日這家基金管理公司此前發行的“牛大價值投資開放式基金”成立到去年5月7日，基金單位凈值從1.01元減少到0.96元，減少了3.6%？。但同期上證綜指下跌9.1%。上證綜指反彈15%時，基金單位凈值已從0.964元反彈至1.272元，漲幅32%。
妳看，和股票投資相比，基金投資雖然要承擔市場風險，但是規避風險的能力很強。如果投資者既想承擔低風險，又想在股市中獲得預期上漲的高收益，那麽投資這只“大牛穩健增長基金”將是壹個不錯的選擇...
客戶:買基金還不如我自己做股票！
客戶經理:作為個人投資者，在股市行情好的某個時刻，或許可以獲利。但是，大部分個人投資者很難在股市中獲得長期穩定的收益。但是，基金公司就不壹樣了。基金公司作為機構投資者，在資金、信息、投資分析等方面具有優勢...所以基金賺錢的概率和長期穩定性遠高於普通投資者。
客戶經理:(現在是機構博弈的時代！基金公司有資金、信息、投資分析優勢...市場好的時候，基金的收益往往高於普通投資者。在低迷的市場中，該基金的損失遠低於普通投資者...)
客戶經理:那麽，為什麽不讓那些專業人士幫妳投資理財，獲得高於市場平均收益的高額回報呢？……
客戶:我想買保本的基金，妳的不是！
客戶經理:所謂的“保本”是相對的。它要求投資者在壹定期限內(壹般為3至5年，最長可達10年，如XXX開放式基金保本周期為3年)不得贖回，否則投資者不享受基金公司的保本承諾。所以保本基金的流動性比較差。如果投資者在封閉期內因急需資金贖回保本基金，仍有可能虧損。
此外，保本基金必須將較大比例的資金投資於國債、金融債、企業債等固定收益品種，這些資產的預期收益率遠低於股票投資。因此，保本基金是壹種低風險低收益的基金產品。雖然在熊市中，保本基金可以提供壹定比例的本金回報；而股市處於牛市時，保本基金很難跑贏大盤，獲得相對較高的收益。
客戶經理:其實股票型基金(比如我們現在為您挑選的“大牛穩健成長開放式基金”)並不是保本收益，只是因為壹些政策法規的原因，不允許基金公司承諾保本。.....事實上，基金公司此前發行的基金並沒有虧損，相反，其發行以來的收益達到了××%。退壹步說，即使基金可能低於面值，也只是暫時的。如果從長期角度看基金，和妳說的保本基金差別不大。如果投資者(妳)預期股市長期向好，那就多選擇股票型基金。
顧客:其他銷售點提供折扣。妳為什麽不提供折扣？
客戶經理:我們的金融服務更加完善和專業。我們公司有專門的基金市場高級研究員，每兩周做壹次基金市場策略報告。我們可以定期將此報告發送給基金購買者。
我們還將定期回訪基金購買者，介紹證券市場和基金運作情況；並根據專業判斷，做出追加申購或贖回基金份額的投資建議。
因為好的金融服務和增值服務對妳更有價值，我們這裏的基金認購費是不打折的。
顧客:現在市場不好。在市場好轉之前，我不會買基金！
客戶經理:從歷史經驗來看，低迷時期認購的新基金可能更安全，投資收益也會更高。作為股票交易者，妳必須知道股市是周期性的，是波段性的。現在市場不好，市場和股票普遍下跌，正好大大釋放了市場的投資風險，為新基金入市創造了更多的市場機會。作為個人投資者，往往無法在市場變化時做“先知”，但作為機構投資者，基金比投資者擁有更豐富、更深入的市場信息，能夠更好地把握未來的市場變化。
比如XXXX末到XXXX初發行的很多開放式基金，雖然發行困難重重，但成立後的投資收益明顯高於同類型老基金，甚至高於股市火爆時發行的新基金。就像買股票壹樣，不要盲目“追漲殺跌”或者“逢低介入”，在弱勢中尋找新的投資機會。
客戶:牛大穩定增長基金？沒聽說過，只想買XXX基金！
客戶經理:現在排名第壹不代表永遠排名第壹！牛大穩健成長基金的基金經理均有豐富的投資背景，風險意識和風險控制能力較強，所要投資的股票將經過詳細的實地調研和多方認證。前面說了，這只基金也是經過我們公司篩選的，他之前發行的基金收益也很高，說明基金管理公司的投資水平也很高，我們有理由期待這只基金的收益會高於市場平均水平。
客戶經理:我給妳介紹壹個實際的例子:牛大基金管理公司這幾年歷史業績非常好，規模也很大。過去曾發行過×××封閉式基金和××開放式基金，基金資產總額超過×××億元。其××增值型開放式基金分紅特別高(每份基金單位累計分紅為0。壹年以上×××元，累計分紅×××億元)，累計收益率也特別高(僅××個月單位基金累計凈值增長率就高達××%)。這樣的分紅和收益，對於大部分投資者來說，即使趕上今年上半年這波股市行情，也不壹定能取得這麽高的收益！
客戶:目前很多基金的報價都低於1元錢的面值。這麽大幅度的下跌，妳還想買什麽？
客戶經理:其實妳看到的價格只有78美分的基金都是封閉式基金。因為是直接在二級市場交易，所以會受到各種市場因素的影響。管理層(證監會)正是看到了封閉式基金的缺陷，所以現在大力扶持開放式基金。因為開放式基金不在二級市場交易，也就是說投資者不直接買賣，而是通過從基金管理公司贖回。將投資收益直接存入銀行賬戶...所以投資者可以根據基金凈值扣除壹定的贖回費拿回本金，這樣基金的價格就不會像封閉式基金壹樣受到二級市場因素的影響。妳可以查壹下，大部分發展基金的凈值都在1元(妳原來的申購價格)以上，即使是價格只有78美分的封閉式基金也大多在1元以上。加上基金的分紅收益，投資開放式基金的收益往往遠高於銀行，風險遠低於股票...我們證券公司給妳介紹這麽好的投資品種，就是為了投資者著想。
(如果很多開放式基金的面值也跌破了發行價1元，這時就要向客戶強調，這種情況只是暫時的...)
客戶經理:這種情況只是暫時的。妳想，如果妳所有的投資資金都虧了，那麽妳基本上虧的錢比投資股票還多。但畢竟股市不會壹直低迷。只要市場轉好，投資基金扭虧為盈的幅度和概率都遠遠高於投資股票！.....類似的話前面的話)
三、演講收尾階段(見客戶或留聯系方式):
顧客:讓我考慮壹下...
客戶經理:可以，當然要慎重考慮後再做決定。不過提醒壹下，每只基金的發行都是有時間限制的，本月×日這只基金就要截止了。妳為什麽不看看這個基金的詳細情況和介紹，然後再做決定...(暫停，等待客戶的回答)
顧客:那妳怎麽給我呢？
客戶經理:妳這兩天有空嗎？妳可以抽空過來，反正不遠，我們營業部的分析師都在。除了了解壹些關於這只基金的詳細信息，妳還可以來聽聽我們營業部從上海請來的著名證券投資專家馮琦對後續行情的分析，希望能幫助妳壹路飄紅。
顧客:好的，我明天下午過來。
客戶經理:好的。王先生，我給妳我的聯系方式。妳帶筆了嗎？請記住...
顧客:好的，妳說...
客戶經理:我的電話號碼是62728888，手機號碼是13912345678。以後有什麽問題可以隨時打電話給我！
顧客:好的，謝謝。
客戶經理:好的，明天我在我們營業部壹樓咨詢櫃臺等妳！.....好的，再見，王先生...
(以上參考發言的結果，基本都是預約成功。在實際的電話銷售中，絕大多數的情況都是約會失敗。這種情況下，客戶經理需要在談話中加入其他內容，以達到電話通話的次要目的。比如，打電話的主要目的可能是約見客戶開戶或買基金，次要目的可能是介紹自己或營業部的獨特優勢和形象等。)