具體可分為“個人或團隊創業”和“機構擴張”兩類。個人或團隊創業是指合夥人團隊或創始人由於各種主客觀原因，決定成立自己的財富管理公司。機構擴張是指各類法人主體由於組織戰略、競爭優勢或經營環境等內外部因素，決定擴大經營領域，開展財富管理業務。
現實中，單壹發起人仍然是創始人的主要組成部分；但最近越來越多的案例是個體企業家和機構擴張者通過合理的股權結構設計形成長期契約，實現優勢互補。
條件2:資源稟賦
無論個人創業還是機構擴張，都需要清晰描述自身的發展路徑和資源稟賦。目前中國大致可以分為三類:客戶資源能力、資產管理能力、技術能力。
客戶資源能力是指高凈值客戶資源的數量、質量和粘性以及快速拓展高凈值客戶資源的能力。或者簡單的說，就是養產品的能力。進壹步細分，產品飼養能力需要根據可飼養的產品類型分為單壹產品飼養能力和多樣化產品飼養能力；或者按照籌款的手段，可以分為機構渠道籌款能力和直接零售籌款能力。資產管理能力是指在資產數量、資產質量和資產定價權方面的管理能力。或者簡單的說，就是產品的供給能力。
同樣需要繼續分為兩類:單壹資產管理能力和多元化資產管理能力；或者按照資產管理的方式，可以分為直接管理能力和間接管理能力。所謂技術能力，是近年來由於Fintech/WealthTech的興起和沈澱而被業界認可的壹種新生力量。
這個領域的很多玩家和創始團隊都不是過去傳統財富端或資產管理端的資源背景和發展路徑，而是從P2P、社交網絡、行業培訓、行業自媒體、區塊鏈/比特幣、智能投顧等局部技術領域起步。，逐步建立自己在用戶流量、品牌、用戶社群、數據分析、投資算法等技術和互聯網領域的差異化優勢，進而有意切入高端財富管理業務。
三類稟賦自然可以兼得。但更多的時候，是從壹種獨特的技能開始的。很少有哪兩個在成立之初就能同時形成的。即使有，兩種能力也往往有明顯的區別。實力均衡強的初創企業少之又少，這也是創業初期頂層架構和資源組合配置的本質。當然，如果沒有這三樣，先洗洗睡吧，準備好了再回來。
條件3:商業目的
前兩個維度的條件更多的是客觀條件，而經營目的是主觀選擇性條件；即:為什麽要開理財業務？同樣可以分為三種:以客戶為中心，構建獨立的財富管理業務——獨立業務；圍繞自身中心業務開展多元化業務，設立財富管理業務模塊——多元化業務；實體產業和資產管理業務的必要補充，豐富和充實產業鏈/資產管理鏈的資金來源——資金端業務。
所謂獨立業務，是指壹些獨立的理財工作室、小型財富管理公司、精品財富管理機構或由專業理財師或專業個人創建的家族理財室。
他們從客戶需求出發，為客戶定制解決方案，全面收集和匹配市場上的產品和服務。所謂多元化業務，是指壹些原來的主營業務不是傳統狹義上的理財業務(如銷售理財產品或提供資產配置服務)，而是圍繞高凈值人群和富裕人群的其他業務模式(如移民、高端房地產開發或房地產經紀、留學咨詢、高端社區服務、高端培訓等。)，是為了增加收入來源，增強客戶粘性，提升客戶體驗而建立的。
資金端業務是指因集團發展戰略及其相應的投融資需求而誕生，並持續衍生出相應理財業務需求的資產管理業務。後兩者並不是獨立的業務，但區分基金端業務和多元化業務的簡單方法是分析其募集產品的融資目的是為了自身集團戰略、行業和資產管理發展的資金需求，還是僅僅為了賺取中間收入，實現收入來源多元化。其自身主營業務與產品融資無關。
同理，商業目的可以是單壹純粹的，也可以是交叉綜合的，甚至可以在推廣過程中逐步調整變化。但總的來說，目的很明確，也很重要。因為目的性條件會直接影響公司頂層架構的設計，發展路徑的選擇，產品線的部署，團隊人才的建設。
來源:NewBanker博客