基金凈值算法對很多人來說比較難，尤其是數學不好的人。下面小編將詳細講解如何計算以下基金凈值。
黃金凈值是指每個基金單位所代表的基金資產凈值，計算公式為:
單位凈值增長率是指壹定時期內基金資產凈值的增長率，妳可以用它來評價基金在壹定時期內的表現。
根據證監會要求，基金凈值增長率的計算公式為今日凈值增長率=(今日凈值-昨日凈值)/昨日凈值。如果當日有分紅，則今日凈值增長率=[今日凈值-(昨日凈值-分紅)]/(昨日凈值-分紅)。
債券、銀行存款及其他證券的凈資產=(總資產-總負債)/基金單位總數
基金累計凈值是指基金最近壹次凈值和成立以來的分紅業績之和，反映了基金成立以來的累計收益(減去壹元面值為實際收益)，可以更直觀、更全面地反映基金在運作過程中的歷史業績。結合基金的運作時間，更能準確反映基金的真實業績水平。
基金份額累計凈值=基金份額凈值+成立後基金份額累計分紅金額。
比如某基金曾經分紅，每10份派紅利0.2元。如果當日公布的基金份額凈值為1.02元，則累計份額凈值為1.02+(0.2/10)= 1.04元。
憑證等。；負債總額是指因資金運作和融資而產生的負債，包括應付他人費用、應付資金利息等。基金份額總數是指當時發行的基金份額總數。
累計單位凈值=基金成立後的單位凈值+累計單位分紅金額。
基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值的未來增長才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低不僅受基金經理管理能力的影響，還受其他諸多因素的影響。
開放式基金以金額認購和份額贖回的形式進行。申購開放式基金份額和贖回基金份額的金額，按照申購、贖回當日的基金份額資產凈值加減相關費用計算。由於作為計算申購、贖回價格依據的當日基金單位資產凈值，直到當日證券市場交易結束後才能確定，投資者在申購或贖回基金時並不知道交易價格，故稱為未知價格法。
第壹個公式如下:
累計凈值=(當日基金凈值+基金拆分後累計份額分紅金額)×基金拆分比例+基金拆分前累計份額分紅金額。
示例:分割比2.5212
2007-02-151.06722.9507
2007-02-141.04572.8965
2007-02-131.03012.8571
2007-02-121.02272.8385
2007-02-091.00622.7969
2007-02-081.00852.8027
2007-02-071.00002.7812
2007-02-062.49152.7515
2007-02-052.49612.7561
這種方法以易方達為代表，只有易方達在用。
第二個公式如下:
累計凈值=(當日基金凈值+基金拆分後的累計份額分紅金額)+(基金拆分比例-1)+基金拆分前的累計份額分紅金額。
示例:分流比2.2558
2007-02-050.92982.5856
2007-02-020.94012.5959
2007-02-010.96662.6224
2007-01-310.96412.6199
2007-01-301.00272.6585
2007-01-291.00972.6655
2007-01-261.00002.6558
2007-01-252.22132.6213
2007-01-242.24232.6423
其他幾家拆分公司也在使用這種方法。
仔細分析發現，拆分後的第壹種處理方式本質上是紅利再投資，拆分後的第二種處理方式是簡單的現金分紅。既然累計凈值是考察基金過往業績的指標，那麽哪種方法更好呢？
我的結論是，這兩種方法都有缺點，都不是最好的。第壹種方法對於拆分前持有基金的持有人有很好的參考價值。拆分畢竟是紅利再投資的操作，但對於拆分後新持有人的累計凈值沒有參考意義，尤其是拆分後還有紅利，那麽拆分後的新持有人就失去了參考數據。第二種方法可以很好的記錄基金業績的連續性，但是我覺得對原始持有人真的不公平，因為拆分是基金公司強制的紅利再投資，所以我有義務公布我原始投資收益的指數。其實我們買基金，可以選擇再投資分紅，也可以選擇現金分紅。基金公司以現金分紅公布累計凈值是國際慣例，但拆分可以說是強制分紅再投資，以現金分紅計算凈值有點不妥。
我建議所有拆分基金在公布凈值的時候都要公布兩個累計凈值，壹個是原份額的累計凈值，壹個是新份額的累計凈值。華安180ETF宣布調整份額後追加“減少凈份額”。
另外，從兩種不同的計算方法可以發現，股利再投資比現金股利能給投資者帶來更多的收益。