雖然有遠期產品，但是數量少。理財型保險往往是中長期的投資期限，通常是幾年甚至幾十年。理財產品因為時間短，主要采用簡單的利息計算，收益率相對固定。由於投資期限較長，理財型保險多以復利計算。收益率因產品類型而異:傳統產品的收益率是壹定的；分紅型產品有保底利潤，同時還要看保險公司的經營業績(包括死亡率業績、投資業績、成本控制)來決定是否加分紅；從投資業績和保證收益率來看，全球產品在客戶賬戶中增值最大；投資甚至產品都是純粹基於投資業績。
理財產品通常有固定的到期日，但可以提前贖回，如定期存款、開放式基金等，贖回時損失不大，通常是利息損失或銷售交易成本。提前終止保險稱為“委付”，壹般損失可能會有較大傾斜(具體損失水平見保單條款)。不同金融產品的支付要求通常是壹次性支付，沒有後續資金要求。
管理貨幣型保險和分紅險產品的傳統，除了建議對外繳費(即壹次性繳費)，還可以要求定期繳費和新保費。如果沒有持續支付能力，可能會帶來擔保政策，以挽回發電損失。不同金融產品的不同監管要求可能會有很大差異。保險業受《保險法》等監管法規約束，信托業受《信托法》約束，銀行理財受《理財產品管理條例》約束。監管部門對保險公司的償付能力、準備金、投資渠道等要求較高，所以保單的違約風險可能是所有產品中最小的。