第三方理財機構起源於美國、加拿大等國家。中國和香港是10年前才開始的，大陸是近兩年才開始悄然崛起的。
目前第三方理財機構大概有三種:壹種是作為很多金融機構的專業顧問，服務對象主要是金融機構；另壹種是為高端客戶提供服務，完全站在客戶的立場，主要是對私人客戶收費；介於上述兩類機構之間的還有壹類機構，在壹個機構中同時為金融機構和客戶提供服務，但機構內部必須有相關的風險控制措施和手段，以保證其意見的公正性。
很重要的壹點是，原則上從事理財的理財師必須提前向投資者充分披露，讓投資者知道自己的選擇。理財師的所有書面報告，理財師所有收入的披露，金融機構提供的間接報酬，都要提前向投資者披露。因為第三方理財機構會涵蓋很多不同理財機構的產品，其公平性更容易被客戶接受。
這種服務型的理財服務摒棄了產品“壹炮而紅”的短期收益，更註重客戶的長期理財利益。有些理財師甚至與客戶建立了深厚的友誼。
第三方理財的優勢
第壹，完全忠於客戶的利益。第三方理財因其第三方特性，可以彌補目前分業經營的不足，改變和優化傳統金融產品的銷售模式，建立以客戶利益為核心的中性理財服務模式。
第二，壹對壹個性化理財。與銀行、保險機構等金融顧問提供具體的投資建議或銷售金融產品不同，第三方獨立理財顧問提供整體的理財規劃策略和解決方案，會幫助客戶制定壹個長期可執行的計劃，他側重於定制化和個性化。
第三，獨立公正。第三方理財由於其獨立性和公正性，可以避免金融機構的影響，利用其專業知識選擇真正符合客戶利益的理財產品。
第四，全方位金融服務。獨立金融機構可以為客戶提供全方位服務，涵蓋證券、債券、保險等金融產品，包括傳統的資產管理業務和海外投資規劃，提供全方位的金融服務。
第五，信息和信息是不可比的。第三方理財和金融機構在信息、結算、信息系統等方面有著緊密的合作，可以利用各自跨行業、跨領域的優勢，形成壹個大型的金融產品超市。
第六，第三方獨立金融機構幫助客戶理性投資消費，避免“暴發戶破產”。