在哪些方面存在嚴重違反審慎管理規則的行為？主要是兩個方面:結構性信托的劣後受益人是否為利益相關人沒有制度規定，盡職調查未對劣後受益人的資格進行審查，嚴重違反審慎經營規則。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，被中國銀行業監督管理委員會四川監管局罰款40萬元。
然而，4月24日，四川銀保監局在投資者投訴函中查詢四川信托的TOT產品資金池？壹刀切？理由，是否確認四川信托存在違法違規、大股東挪用信托資金、違反銀行業監督管理法和信托法等事實。，四川銀保監局稱是咨詢事項，不屬於政府信息公開範圍，未回復。這是四川銀保監局首次向投資者公開發函確認四川信托的違規行為。在此之前，四川銀保監局已在四川信托投資者交流會上兩次口頭確認四川信托存在大股東挪用信托資金等違規行為。
在6月24日的四川信托投資者溝通會上，四川信托回應投資者稱，四川信托TOT業務未向投資者披露基礎資產風險狀況，違規開展關聯交易，存在大量股東挪用項目資金等違法行為。
7月16日，銀監會網上通氣會銀監會信托部副主任唐毅也指出，當前，有部分信托公司由於大股東操縱、公司治理不到位等原因，利用隱蔽手段進行非法關聯交易，積累了較高的風險。他還表示，目前，銀監會正積極配合地方政府，按照市場化、法治化原則推進高風險信托公司的風險處置，堅決壓實信托公司及其股東的責任，保護信托投資人合法權益，維護金融穩定。
據了解，6月中旬，四川信托多只產品爆倉，逾期無法兌付。四川信托曾在投資者見面會暨交流會上表示，TOT項目總規模達到250億，涉及45個信托項目，不存在交叉違約。四川信托表示，將盡力在2020年募集約80億現金。
關於截止日期後將做什麽，四川信托承諾處置自己的資產，並準備出售和轉讓川信大廈及其子公司洪欣證券。四川信托表示，《關於出售川信大廈房產的議案》、《關於轉讓洪欣證券有限責任公司股權的議案》已經公司全體董事表決通過。公開資料顯示，四川信托目前持有洪欣證券60.376%的股權。
川信大廈、洪欣證券股權資產評估工作進展順利，評估公司已完成現場工作。接近洪欣證券的人士曾向媒體透露，對洪欣證券感興趣的雇主很多，從四川本地企業到外企，從國企到央企，有的甚至已經進場進行盡職調查。