1.證券是中介，以信貸審批為核心，券商的產品非常同質化，在客戶面前的角色過於卑微。如果沒有特殊的關系優勢，很難拿到項目；銀行有資金優勢，在客戶營銷方面還是有壹定優勢的，比券商的作用強很多。
2.證券業務的風格壹般比較粗糙，都是為了爭取客戶，滿口承諾，最後都是跟著市場走。很多時候客戶關系到最後都不好，很多都是為了壹個地方而出手；銀行壹般都有地域限制，都是從客戶的角度去維護客戶，為了長期的合作關系。
3.證券客戶經理肯定是不穩定的，感覺收入不穩定，但可能有時候賺的多，也累。相對於銀行，也有壹定的客戶壓力，但相對於證券公司，還是輕松壹點。
4.這取決於經紀人做什麽。核心的，尖端的都在總部。如果是分公司或者區域承包部，完全靠關系。孫子在外，客戶在外，品控核心在內。
5.銀行的客戶比較穩定，甚至是厭惡風險的，就是本金安全第壹，順便拿點利息也是可以的；而在證券公司與客戶的溝通更傾向於成功率和收益率。