通過現金流量表檢查投資方案的可行性後，以及計算合資條件(如技術入股)、投資策略(方案定位)、股權安排等後。壹家新企業的創始人要求財務顧問或投資專家寫壹份“投資計劃”，作為向投資者籌集資金的工具。本章依次介紹對投資計劃的基本認識，以及如何撰寫投資計劃。最後，以永輝投資有限公司擬定的投資方案作為參考格式。壹、對風險投資計劃的基本了解。首先，投資計劃是創建新企業時籌集資金的必要文件。臺灣省的工商界人士很忙，潛在的投資者更忙。特別是他們要向大老板說明自己的投資思路，允許1小時左右。在這1個小時中，妳只能做壹個總結報告來引起他的註意，讓他知道交給哪個單位，由誰來處理。所以妳壹定要準備壹份詳細的投資計劃，交給大老板，讓他拿回去給員工評估。有了積極的評價意見後，就可以做投資決策了。目前，中國大陸90%以上的私營或各類企業都想從外界籌集資金，而這些沒有投資計劃的投資案例，籌集到資金的概率很低。(2)投資計劃是節省時間的利器。創造壹個新的商業投資想法通常是相當復雜的。投資者可能需要幾天的時間，通過口頭講解才能完全理解。很少有投資人有這個耐心，但又沒有完全了解整個投資思路，投資人不敢投資。最簡單最理想的辦法就是請投資人吃個飯，稍微解釋壹下，給他們壹份書面的“投資計劃書”。壹段時間後，問清楚什麽，再咨詢投資意願，省時省力。(3)投資計劃是溝通協調的利器。如果需要更多的資金，潛在投資人肯定會超過20個，而且不容易找到時間，而且參與人數多，會議討論容易失控。無法達成解決方案。短時間內達成眾多投資人理解的方法，就是準備壹份清晰易懂的“投資計劃書”，同時發給眾多投資人，然後稍加解釋。有* * *知識的人聚在壹起開會，才能很快達成決議。創建新企業的規劃者應該明白，投資計劃是溝通和協調的武器。如果他們不用這個工具去面對眾多投資者，他們可能承受不了這個負擔。這也是很多新的商業計劃書走不出第壹步的原因。(4)好的投資計劃壹定要正確，明確所謂正確，就是壹定要註重數字的質量。只要提到數字，就要有依據，比如參考別人的數據，註明出處；如果是假設，必須說明假設條件。比如臺灣省某產品目前市場價2億元，必須註明來源。如果投資計劃中預計第壹年的銷售收入為2200萬元，必須說明以下假設:產品在臺灣省市場的增長率為65，438+00%，假設市場份額為65，438+00%。即2億元×(1+10%)×10% = 2200萬元。所謂清晰易懂，讓拿到投資方案的人不用口頭解釋，就能輕松理解整個投資思路。明確壹點，妳要註意以下三項。投資計劃應該有壹個目錄，所有的章節和附件都應該標明。以便投資者可以快速找到他們想要的信息。另外，還要有“投資案例總結”壹章，專門給大老板或者高層人員看，了解投資方案的大致思路，知道該給哪個單位或者哪個人評價。另外，段落壹定要有標題才能清晰，最好是500字以內的標題，讓投資者只看標題就能明白下面500字講的是什麽。並決定是否閱讀詳細內容。比如這壹段主要解釋了“壹個好的投資計劃必須是正確的、清晰的”。段落結構要清晰，壹般順序是“壹”，(1)，1，(1)；答，(答)。也就是說，“1”是分段落的，用的是(1)、(2)、(3)。(1)使用1.2.3，在段落中使用(1)(2)(3)，以此類推。本書附錄5-1可以作為參考。(5)投資計劃最好由有經驗的理財顧問或投資專家撰寫。經常看到很多創建新企業的投資計劃，根本不知道從何下手。我最多只能理解什麽是產品或者技術。數字大多來源於直覺，缺乏基礎，缺乏可信度，表述的術語不符合財務會計術語，容易混淆，投資條件不容易理解，即使理解也不符合商業習慣。這樣的投資計劃不能吸引投資者的興趣。無法籌集資金並不奇怪。最好的辦法是委托有經驗的理財顧問或者投資專家來寫。編制好的“現金流量表及附表”將作為參考資料，交給財務顧問或投資專家。有經驗的財務顧問或投資專家不僅可以被動地擬定投資計劃，還可以主動擬定投資者可以接受的投資條件。我們可以代表我們進壹步尋找投資者。私營企業家應該毫不猶豫地給予財務顧問或投資專家適當的報酬。俗話說“天下沒有免費的午餐”，民營企業家因為還窮或者還不富裕，不得不到處存錢，但是這些錢是必須的，值得付出的。做專業的，開創新事業往往是人生的重大選擇，不宜拿這種東西去自己碰。但是，決策上的失誤要盡量減少。通常，支付給財務顧問或投資專家的報酬通常是通過將他們花費的時間乘以計算出的每小時費用來獲得的。但由於難以客觀計算，也以每字2 ~ 5元新臺幣作為撰寫“投資計劃書”的稿酬。寫好的“投資計劃書”歸委托人所有，他們可以拿出來給投資人匯報。所以，不管這個投資項目募集資金的成敗，這些獎勵都是必須要付出的。此外，理財顧問或投資專家可能會要求全部或部分投資者代為尋找。比如，在籌集資金時，他們必須支付傭金(中介服務費)。傭金的計算可能是65438+全部投入資金的0 ~ 5%，或者免費獲得新公司壹定比例的股份。或者獲得65，438+00 ~ 20%的創建新業務者的權益。(6)使用計算機作為輔助工具創建新公司的投資計劃是不可避免的，不可能壹次擬好投資計劃。對於較大的投資計劃，必須收集人們的意見，而且需要多次修改。當戰略發生變化時，整個投資計劃就會徹底改變。比如本來做了兩個產品，改了同壹個產品；或者原來的自產自銷，改為只接受委托制造，會改變投資計劃。此外，還會不斷明確信息，不斷更新計劃的內容，例如，逐步確定投資組合和業務組合，市場和銷售渠道更加清晰等。通過不斷的溝通協調，集眾人之智，使投資思路更加合理、實用、可行。據估計，這樣的文本已經修改了50多次。只有通過計算機處理才能創建公司。只有處理這種性質的文件，才能減輕負擔。個人電腦應用廣泛，可以用文字處理計算機軟件如WordStar和PE2處理，也可以用電子表格軟件處理。比如Lotvs-1-2-3。如果理財顧問或投資專家接受撰寫“投資計劃”的業務，最好使用個人電腦處理，否則就慘了，或者工作效率極差。二、撰寫風險投資計劃書的步驟雖然這是給幫助撰寫的財務顧問或投資專家的建議，但是，新企業的創始人還是應該了解這壹節，並全力配合。第壹步:獲取新企業創始人批準的現金流量表和所有附表。第二步:首先請新企業創始人提供銷售收入背景資料。產品是什麽？該產品面向誰？產品的市場細分在哪裏？世界市場？銷售目標是如何預估的(即其假設條件是什麽)？第三步:請提供新業務創始人的關鍵技術規範；產品制造和質量控制流程圖，競爭對手信息，並逐壹檢查工廠投資，生產或實驗設備和列出的數字來源是否合理？第四步:包括直接人工、直接材料和工廠費用在內的生產成本估算是否合理？第五步:算出銷售和管理人員的人事費用。第六步:銷售和管理費用是否被低估？普通技術人員會低估這個成本。第七步，計算機會在磁盤上建立電子試算表或修改新企業創始人提供的電子試算表，不斷計劃修改，找出可行的投資方案。第八步，重新確定出資額。請參考第三章五、第九步，編制未來五年預計利潤表和股東權益變動表。未來五年的預計資產負債表。第十步按照投資機構法人規定的格式或者本書建議的投資計劃格式(附件5-1)寫這篇文章。3.案例分析:創建新公司的投資計劃格式(1)背景永輝投資有限公司是壹家資本為新臺幣2億元的公司，專門從事戰略產業的投資。為了對投資案例有所幫助，特編制了《創業項目投資計劃書格式》，供創業者參考。該格式適用於制造業。其他行業自行刪除部分項目後可以申請。(2)說明XX有限公司內部擬定的“投資計劃格式”，如附錄5-1附錄5-1XX有限公司投資計劃(格式)。XX有限公司投資計劃目錄1。投資案例總結2。公司基本信息的創建。公司組織。所有權結構。業務內容6。技術和生產。財務估算。投資回報和敏感性分析。風險分析及投資管理*附表壹:公司成立後組織機構圖初稿*附表二:預計未來五年產品銷售收入*附表三:主要產品生產體系及質檢流程表*附表四:工廠員工人數、薪資清單*附表五:未來65，438+02個月現金流量表*附表六:未來5年年度現金流量表*附表七:未來5年損益表*附表八:未來5年資產負債表65，438+0。投資案例總結(不超過兩頁，高級人員用)1.1。公司成立後，簡介包括公司的經營項目和產品內容、技術來源等。成立後，公司管理團隊介紹了管理團隊的持股量。1.2.資金需求和股本的預期用途包括準備期費用、技術轉讓費、土地和重要固定資產、設備、流動資金等。1.3.投資條件包括投資金額、股份支付時間、董事和監事席位數、非現金投資者如技術作價、專利作價、資產作價等。1.4投資者的預計投資回報包括回報期、未來年份的投資回報、各年的內部凈資產收益率、按年利率12%計算的年凈現值。投資者退出年度股價預測，計算退出時的內部收益率。1.5.其他值得介紹的事項，如主要采購或銷售合同、盈虧平衡點、營銷渠道、產品和市場等。1.6.這些風險包括技術開發風險、生產流程開發風險和市場變化風險。重點關註壹些重要人物的管理風險。2.創建公司的基本信息2.1。創建公司的由來。創建新公司的業務內容。預計資本2.4。成立公司的程序及其時間表。聯系人和地址3。公司的組織機構3.1。籌備辦公室的組織。公司成立後的組織結構圖。3.3.擬任命的主要經理的信息包括主要學術(經濟)日歷、在其他公司的當前職位以及聘用條款。4.股權結構(這部分剛起草的時候比較少，以後在國外尋找投資人的時候會逐漸豐富)4.1。技術、資產、專利等的安排。4.2.現金股東的權利和義務，現金股東的現金出資額，主要管理人員的預計現金出資額。4.3.董事和監事的安排包括主要現金股東的董事和監事人數。關鍵管理人員和技術股所有者的董事和監事人數。5.業務內容5.1產業市場分析5.1.1。臺灣省市場現狀及其增長率5.1.2。世界市場地位及其增長率5.1.3。特殊地區的目標市場及其增長率。行業競爭。5.2.1.臺灣省競爭對手概況5.2.2。世界上競爭對手的概況。特殊地區目標市場的競爭對手概況。營銷策略介紹包括營銷渠道和定價策略。重要銷售合同的簽訂。5.4.未來五年按產品預計的銷售收入(包括各種假設)。5.5.業務拓展的業務預算包括參加國內外展會、樣品費、媒體廣告預算等。6.技術與生產6.1。關鍵技術的說明和來源包括重大技術合作合同，如自行開發、研發預算:6.2。生產制造:6.2.1。主要產品和生產過程包括進貨質量控制流程圖、生產流程圖和質量檢驗流程圖:6.2.2。主要產品的原材料來源及其成本:6.2.3。工廠員工人數，學歷經驗要求，薪資水平列表:6.2.4。工廠設備包括預期的工廠位置和土地。主要機械設備、工廠最大生產能力、上述購建資金預算清單。7.財務預測7.1。附錄5所示的未來12個月的月度現金流量表(包括假設條件)在起草投資計劃的初始階段，由於信息不完整或不確定因素太多，可能無法正確起草。但籌建處成立後，可以提供更具體準確的數字。7.2.未來五年的年度現金流量表(包括假設)7.3。資本要求概要。未來五年的損益表(包括假設)7.5。未來五年的資產負債表(包括假設)8。投資回報和敏感性分析8.1。根據7.4-8.2計算投資回收期。根據7.4 8.3計算各年的投資回報率和凈資產收益率。根據7.4(每年分兩條累計線列示)8.4計算年利率12%時的凈現值。估算屈臣氏出售股份的年度股價，計算內部收益率(股價可以用投資公司的每股收益乘以12的市盈率來估算)8.5。敏感性分析(分析銷售收入達到80%、60%時對收益率的影響；或產品開發成功或產品上市延遲對投資回報的影響)9。風險分析與投資管理9.1。技術開發風險，6.1關鍵技術開發風險9.2。工藝開發風險，6.2生產和制造開發風險9.3。市場風險，5.4對銷售收入各種假設的評估9.4。投資管理，投資人提出。
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