第壹章:保險公司整改報告。我分局認真學習文件精神，現將壹年來工作的有關情況總結如下:
第壹，努力學習，增強風險防範意識。阜陽中支收到文件後，立即學習研究，同時第壹時間將文件轉發至四級機構，要求各機構認真學習文件精神，結合自身工作實際和崗位職責，對可能出現的風險點提高責任意識，做到風險早發現、早報告、早處置。
二、結合自身工作，制定實施細則，開展全面風險排查。
(1)阜陽中支要求各部門、四級機構對轄區各方面風險進行全面排查。重點關註以下幾個方面。
(1)檢查單據使用中的風險。鑒於文件使用中的風險。近日，阜陽中支結合保監會數據真實性檢查要求，對各部門、四級機構文件使用情況進行了全面檢查。從檢查結果來看，機構在文件裝訂、文件收集、銷售登記等方面都比較規範。但發現個別機構文件管理不嚴，分公司已針對此行為進行了改正和整改。同時在分行範圍內下發通知，要求各機構嚴格執行公司文件管理要求，規避文件使用潛在風險。
(2)調查保險合同中的風險保險合同中的風險主要集中在保險合同的數據完整性上。在近期的業務檢查中，重點檢查了開票、條款蓋章、投保、審批、簽字蓋章等環節。，確保保險合同的有效性和合法性，維護雙方的利益。對個別機構存在的問題，我們要求嚴格整改。同時，中國分行將此次檢查作為常態化，進行系統的抽查。
(3)調查非正常退保風險。我公司每天系統監控退保業務的數據，特別要求各機構重點溝通退保業務。對於異常數據，我們要求他們查明原因，提供分析報告，避免因處理不當導致事態升級，造成不良社會影響。
(4)檢查數據真實性。風險系統的數據真實性仍面臨壹定風險，需要不斷加強數據真實性檢查，如投保信息的真實性、保單填寫的準確性、投保人簽字的真實性等，需要特別關註。壹方面，通過加強開票培訓，不斷提高開票人員的整體素質，減少人為風險的發生。另壹方面，做好日常監督檢查，對不認真履行開票職責、玩忽職守者進行處罰和清理。
(5)反洗錢調查目前，中國人民銀行設立了專門的反洗錢管理部門，負責金融機構的反洗錢檢查，要求對大額交易、信用卡刷卡等可疑交易進行日常登記和調查。在最近的業務檢查中，我們在前臺打印了反洗錢登記的相關表格，並要求出納對每壹筆可疑交易和大額交易進行登記並收集客戶信息，以配合反洗錢鬥爭。
(2)富陽中支采取的風險監控措施
(1)使用報表數據進行數據的日常抽查。壹方面，主要通過保單列表數據，在系統中對近期業務進行逐壹核實，通過查看圖像數據的方式對保單要素進行核查。另壹方面，要加強日常指導，要求開票人員對系統出具的單據進行確認，並定期進行抽樣檢查。
(2)抽查。壹是通過隨時抽查，檢查機構文件和核保信息的使用情況。二是要求各部門、四級機構負責人定期對管轄範圍進行檢查指導。
(3)嚴格按照分行人事行政部門的監管要求，排查相關案件風險，做到早發現、早報告、早處置。
(三)風險監測和定期評估目前主要通過運營出單、個險展業、印章管理、單證控制等重點風險目標進行監測分析，重點關註異常情況，加大跟蹤力度。二是定期對各部門進行檢查。三是各部門、四級機構定期向中國分行報送合規報告。做到早報告、早處置，確保不發生區域性風險。
三、風險應急預案體系
(1)應急預案目標:重大集團客戶投訴、文件管控事件、財務印章管理、行政處罰事件。
(2)組織管理:阜陽中支公司成立於2013下半年。案件風險調查小組由綜合部牽頭，負責檢查、監督中國分行案件風險調查工作，處理突發事件。
(3)現場控制:發生重大事故時，分公司第壹時間向分公司報告，內容包括事故發生的時間、地點、單位、簡要情況、事件性質、初步經濟損失、采取的應急措施等。同時，對事件進行現場調查，協調處理，做好現場控制工作。
(4)調查取證:做好現場取證工作，詢問相關人員，登記現場痕跡、物證。
(5)合理處置:對於已經發生的緊急情況，立即做好與分行和監管部門的協調工作，合理處置事件，減少影響和損失。同時，及時改進問題，杜絕管理漏洞。
第四，做好風險處置。壹是突發事件發生時，分公司立即配合分公司相關部門做好風險處置工作，避免損失擴大，保證風險控制的及時性，積極協調相關部門處理事件。二是明確管理，按照法律事務和自動控制管理體系做好風險處置，要求各部門和分支機構負責人為突發事件第壹責任人。三是及時報告，完善制度，合理決策，防範案件風險。
動詞 （verb的縮寫）落實重大風險事件風險防範責任，分公司按照“責任層層分解、落實到人”的原則，明確各機構負責人負領導責任，嚴格落實“問責制”，責任落實到人，確保各項工作落實到位。對已經發生的風險，參照《保險機構案件責任追究指導意見》，逐級問責。
第二章:保險單證管理概述* *銀行保險自2004年進入新疆，與* *銀行新疆分行開始業務合作。在合作初期，雙方本著互利共贏的態度，致力於銀行業務的推廣和發展。隨著業績的持續增長和保費平臺的不斷完善，從合作之初的800萬元平臺躍升至654.38+0.3億元平臺，創造了銀行業務的合作高峰。201X年，在我公司調整產品結構的情況下，仍然突破了8000萬元大關。
可以說，雙方* * *創造了壹次又壹次的輝煌，取得了令人矚目的成績。201X年，我行* *渠道銀行代理業務持續下滑，並呈下滑趨勢。XX年全年業績只有5800萬元，明顯低於往年。對此，* *新疆分行從總經理室到銀保都非常重視，有著嚴峻的緊迫感。* *作為我公司最大、最重要的合作夥伴，業績的大幅下滑和諸多情況的發生，為我公司銀行業務的發展敲響了警鐘。對此，我公司進行了認真的分析，總結了不足之處。
* * 2065 438+0X年度，新疆分行銀保系列由於銀保第壹負責人調任總行，高層溝通不足，各機構人員調整較大，影響了業務發展。此外，在服務* *的過程中存在人力不足、人員素質不高、團隊管理存在缺陷等問題，也直接導致* *的業績明顯下滑。我司對以往出現的各種問題進行了深刻反思，對前期工作的不到位造成的不便深表歉意。為有效彌補前期工作不足所造成的影響，確保雙方業務的順利穩健，促進業務的長遠發展，重塑* *銀行與我公司的合作理念，我公司針對前期存在的各種問題，全面有效地開展了整改工作:
壹，水龍頭理論的實施
重組團隊，去舊迎新。淘汰與公司經營理念背道而馳、工作態度和作風有問題、業務素質和管理水平不高的團隊負責人和客戶經理，同時吸引優秀人才重組團隊。目前，銀保團隊的梳理工作已順利完成。
第二，人力大大擴充
為了彌補人手不足，我司從2065 438+0X 6月開始在新疆招聘人員。目前* *銀安新疆的銷售人力已經達到450人。此外，在本次招聘過程中，我公司嚴格控制招聘流程，進行嚴格篩選，確保招聘人員的綜合能力、人員素質、服務意識、業務能力等各方面完全能夠滿足服務需求。
三。加強培訓，提高員工業務能力為了保證我公司人員的業務能力和服務質量，我公司對新員工進行了多輪全方位的培訓。從金融保險知識到產品，從銷售業務技能到售前售後服務，進行了全面的崗前培訓。同時，分行銀保部擬定了201X年的培訓計劃，將對客戶經理進行高密度的重復培訓，確保各項能力的持續提升。
四。銷售部門結構的建立今年總公司和分公司在銷售人員結構上做了很大的調整。每個機構都專門成立了* *業務部，為* *渠道服務。在現有* *渠道下，烏魯木齊地區細分為三個營業部，按區、分支機構為* *提供全方位服務。
在業務部門的人員配備上，我公司專門選派精英人員調往新疆* *的業務部門，將銀行保險部最強的業務條線全部配備到* *的渠道和營業部，確保優質服務。目前，* *渠道和銷售人員已經到位。
動詞 （verb的縮寫）明確制度，建立客戶服務體系為了保證服務的高質量和客戶、渠道的充分滿意，銀保部門專門制定了客戶經理服務制度，對客戶經理的網點跟進、銷售流程、售後回訪、客戶問題處理等進行了明確規範，使新疆銀保有法可依，同時嚴格執行，獎懲分明。為了配合**201X年的業務，特別是分期付款業務的增長，我公司要求**渠道所有客戶經理定點操作，確保任何情況下出現問題都能第壹時間解決。
同時將客服部納入統壹管理和人員調整，確保售後服務周到，客戶滿意！銀保的客戶服務能力大大增強。
第六，加大投入
加大* *渠道的政策投入。在政策上，我們對* *渠道給予大力傾斜，在人力資源上優先考慮* *渠道。專門針對* *渠道制定獨立的業務合作方案，全面提升新疆所有* *渠道客戶經理和* *各級銷售人員的業務積極性，促進業務開展。
七。加強公司內部監督，對* *業務進行強有力的監督。指定專人對* *的業務進行日常獨立跟蹤，同時在周會和月會上對* *渠道的各項業務指標進行單獨考核，確保新疆全行對* *渠道的絕對重視。對商業競賽節目等活動進行專項跟蹤，定期向* *提交數據。