在以間接融資為主的國內金融體系下，傳統商業銀行往往以存貸款為主。2005年，國內各大商業銀行相繼成立投資銀行部，主要從事包括債務融資工具、銀團貸款、並購、財務顧問、股權融資等非傳統銀行業務。在本世紀的第二個十年，商業銀行的綜合經營已經勢不可擋。除了傳統的M&A貸款業務，各商業銀行都在拓展自己的M&A業務產品線，包括與第三方機構合作的M&A顧問、M&A貸款、M&A銀團、M&A債券、M&A基金、M&A夾層融資等，以期在並購重組大潮中搶占先機，實現商業銀行自身的業務轉型。商業銀行發展M&A金融業務具有其他金融機構不可比擬的優勢。
全產業鏈優勢。商業銀行匯集了專門的財務顧問、融資顧問和並購融資安排，同時因為客戶和網點的優勢，具有業務匹配的優勢。從這個意義上說，商業銀行占據了M&A和重組業務的整個完整價值鏈。與國內眾多證券公司、咨詢公司相比，商業銀行可以從方案設計、融資安排、後續支持等方面為客戶提供全方位、快速、便捷、低成本的服務，優勢無可比擬。
M&A融資的優勢。商業銀行是中國企業特別是大型企業M&A融資的主要來源。在M&A融資市場上，商業銀行的優勢主要表現在:融資速度快、資金實力強、資金成本低、靈活性大、融資信譽好。與壹般投資銀行不同，商業銀行更註重與企業的長期戰略夥伴關系。銀行不僅參與企業兼並重組的全過程，還參與公司結構調整、資本充實和重新審批、資本結構優化設計等。作為企業可持續發展的顧問。正是由於上述原因，目前，銀行貸款已成為中國M&A市場的重要資金來源。
客戶和信息優勢。商業銀行客戶多，與客戶的合作不局限於單壹業務，更了解客戶的需求和客戶的實際操作。商業銀行可以發揮客戶優勢，通過自己的網絡幫助客戶找到買家和賣家，體現出很強的匹配能力；同時，商業銀行也可以充分發揮自身的渠道優勢，與證券公司、咨詢公司、股權基金、會計師事務所、律師事務所等中介機構緊密合作，互通信息，有效實現M&A業務的撮合和匹配，提高M&A交易的成功率。
整合優勢。M&A的成功主要取決於收購方和被收購方能否有效發揮協同效應，以及收購方能否有效實現M&A整合。商業銀行可以通過各種金融手段，包括融資結構優化、貿易融資等手段，幫助被並購企業提高績效，實現協同效應。此外，商業銀行可以有效重組被並購企業的債務結構，調整銀行關系，幫助並購方更好地控制被並購方的現金流，有效降低並購風險。