近日的壹份判決書披露，壹樁43億元的“洗錢案”告破，壹家持牌的第三方支付公司參與幫助境外不法人員收付非法資金。本案中，廣東慧卡商務服務有限公司(以下簡稱“慧卡商務”)副總裁劉某某向多家涉案第四方支付平臺提供違法犯罪資金收付通道，幫助境外違法人員收付違法資金431.4億元。
這不是第三方機構第壹次卷入大案要案。2021年，壹起網絡貸款大案曝光。壹個253人的犯罪團夥通過非法放貸和暴力催收，壹年獲利28億元，間接導致89人自殺。該團夥在網貸平臺的非法所得全部通過持牌機構yeepay Limited(以下簡稱“yeepay”)進行結算。
作為互聯網金融的重要細分領域，擁有支付業務牌照的持牌第三方支付壹直是監管的重點。除了五年續發篩選，央行作為金融監管部門，也頻頻開罰單。然而，即使監管更加嚴格，仍然有很多支付機構在利益的驅動下卷入犯罪漩渦，如網絡賭博、詐騙、非法集資、洗錢等。
前不久，央行發布了第四批非銀行支付機構支付業務許可證換發公示信息。在此輪評估中，10年前獲批的95家支付機構中，僅有61家機構主動提交了續期申請。但有8家機構因存在《中國人民銀行行政許可實施辦法》第二十四條規定的情形，被央行暫停審查其許可證續期申請。
這8家機構包括匯超支付有限公司(以下簡稱匯超支付)、上海瀚銀信息技術有限公司(以下簡稱瀚銀科技)、賈立安支付有限公司(以下簡稱賈立安支付)、九拍天下支付有限公司(以下簡稱九拍支付)、雲南本元支付管理有限公司(以下簡稱本元支付)。
這8家被暫停牌照並換發牌照的機構背後，是壹批上市公司。例如，賈立安支付由新國都(300130)全資擁有。SZ)；九拍支付由九鼎集團間接控制，投資主體為九鼎投資(600053。SH)；漢銀支付由藍海之家(600398)的大股東藍海集團控制。SH)；本金支付由怡亞通大股東怡亞通投資(002183。SH)，持股34%。
根據相關規定，申請人涉嫌違法違規、已被立案調查且尚未結案、被依法限制業務活動的，央行及其分支機構可以作出中止審查的決定。
劉清工作室梳理近兩年披露的判決書發現，有大量持牌的第三方支付機構，包括上述被暫停和續期的機構。近年來，他們不同程度地為非法集資、網絡賭博、詐騙等黑灰產業提供服務。