導語:業務員是指在組織中承擔具體特殊經濟業務的人員，如生產、計劃、銷售、會計、統計、價格、廣告等具體業務。同時也是指負責某項具體業務操作的人員。以下是我收集貸款業務員的工作計劃。希望妳喜歡！
貸款業務員工作計劃1
領導同誌們:
大家好！
時光飛逝。緊張而充實的20xx年過去了。這壹年，我和戰友們壹起生活、學習、工作。我們彼此建立了深厚的友誼，同時也在實踐中磨練了自己的工作能力，使我的專業能力和管理水平有了很大的提高。當然，這離不開上級領導的幫助和大家的支持。在此深表感謝！
我上任以來，在上級工會的正確領導下，十分註意提高自己的理論素質、政策水平和思想修養。及時了解和掌握黨的路線、方針、政策，認真執行上級協會的規章制度，正確理解上級的指示精神。1年來，我積極參加上級黨委組織的各項活動，自覺遵守黨的政治紀律和財經法規，在工作和生活中嚴於律己，努力以身作則，圓滿完成了聯社交給的各項任務。回顧過去壹年的工作，我們在以下幾個方面做了努力:
1.在業務運營方面，我全面貫徹市、區聯社“提高效率，做大規模”的理念，在全社會積極倡導並精心培育“以市場為導向，以客戶為中心，以效益為導向”的經營理念。
20xx年3月，我從兩社轉入胡莎社。面對不良貸款比例大、存款大幅下降的局面，我深感肩上的責任重大。在分析形勢、透徹了解當前經營形勢的基礎上，我與團隊成員精誠團結、協調壹致，及時組織各種會議，充分調動了員工的積極性。
壹是明確提出客戶營銷的指導原則、市場定位和目標，精心設計客戶營銷的方法和步驟，研究可操作性強的掛鉤考核辦法，響應上級聯社及時推出客戶經理制，定位儲蓄場，變“客戶圍繞銀行”為“客戶圍繞銀行”，吸引大量優秀客戶在信用社“安家落戶”；
二是改革基金組織考核方式，進壹步完善存款業務激勵機制；存款業務的成功與否與員工的利益直接掛鉤，存款任務分解到網點、櫃面組、員工，與其負責的工資直接掛鉤，每月通報，分段獎勵。
三、加強窗口服務，壹方面積極開展優質文明競賽活動，為胡莎樹立形象，提高競爭力；另壹方面，要提高服務質量，落實承諾服務，促進基金組織的超常規發展。
四是在存款行業競爭中，采取“以存定貸，以貸吸存”和“鞏固老客戶，發展新客戶”的原則拓展業務，使我行吸存資金有了新的增長；同時優化了貸款增量，壹定程度上激活了存量。在財務管理上，貫徹“量入為出、厲行節約”的原則，嚴格管理費用，審批和審核費用，號召全體員工節約每壹滴水、每壹度電。當年取得了良好的綜合效益，獲得市聯社“20xx年度效益獎”。
二是在搞活內部機制方面，加大改革力度，在建立能上能下的幹部任用機制、能多能少的收入分配機制等方面進行了有益探索，出臺了《胡莎信用社績效掛鉤實施辦法》，有效調動了全體員工的積極性。
今年5月，根據工會安排，推進人事制度改革，優化人力資源配置。按照德才兼備的用人原則，信用社重要崗位實行公開選拔和競爭上崗。為了真正實現能者上，庸者下，庸者平的原則，理事會遵循“公開、公正、公平、擇優”的原則，通過制定計劃、推出想法和檢查評估等程序，12名同誌競爭新的職位。對於成功的同誌，我要求他們制定詳細的工作計劃，加強考核；幫助他們解決學習、工作、生活中的各種問題；鼓舞他們的士氣，讓他們快速進入角色。在他們的帶動下，在全社會員工中形成了積極向上的氛圍，為信用社完成全年工作打下了良好的基礎。
三是在形象塑造方面，提出了按照統壹標準、經濟適用、典雅特色的原則，集中有限財力對網點進行改造的建議，並得到理事會壹致通過。
壹年來，我社按照市聯社CIS的要求，對社本部和芙蓉分社進行了全面的裝修，即將擴大選址，為橋頭分社購買新門面。其中，人社部配合市政府進行了亮化工程改造，同時對業務設施進行了更新、開發和升級，增強了城市機構的服務功能。通過印刷，為儲戶印制紀念儲蓄袋、掛歷，懸掛標誌燈箱，積極參與公益活動，擦亮了信用社的品牌，有效提高了知名度和美譽度。為進壹步提高服務質量和服務檔次，我部督導出臺並實施了櫃面人員服務標準和處罰措施，組織開展了崗位培訓和技術競賽活動，提高服務效率。
四、在基礎管理上，毫不動搖地狠抓對合作社的嚴格管理。
堅持用制度管人管事。壹要建立健全制度。根據我公司實際情況，制定了《櫃臺人員崗位考核辦法》、《基本會計制度》、《廉政建設制度》等壹系列規章制度，使各項工作有章可循，員工清楚知道什麽該做，什麽不該做。二是落實制度。再好的制度，如果不執行，也會變成有名無實。我及時督促各條線主管積極大膽開展工作，每月進行壹次安全檢查和健康檢查；每季度進行壹次會計檢查和信用檢查；組織人員不定期開展稽核監督，使員工形成了嚴格按照操作規程辦理業務的良好習慣，極大地提高了我社的基礎管理水平。壹年來，我社沒有發生壹起違法違規案件，差錯事故也大大減少。年底了，各條線都取得了不錯的成績。
五、在團隊建設上，我們註重團隊建設。
上梁不正下梁歪。我上任以來，高度重視隊伍建設，加強團結，不斷強化措施，使隊伍建設走上正軌。壹是充分發揮民主集中制原則，統壹思想，堅持多通氣、勤協商，在董事會上討論研究信用社的重大決策和各項規章制度的執行情況，把工作決策建立在集體智慧的基礎上。另壹方面，我們在行動上瞄準同壹個目標，各司其職，各盡其責，不推卸責任。這種旺盛的工作熱情和精神直接感染了全體員工，我們將共同開創工作的新局面。
六、在工作中堅持“兩手抓，兩手都要硬”的方針，加強黨風廉政建設和精神文明建設。
在這方面，我帶頭廉潔自律，自覺接受群眾監督，嚴格執行黨風廉政建設的有關規定，以身作則，牢記全心全意為人民服務的根本宗旨，相當堅持勤儉辦社的優良作風。任職期間，本人沒有任何違規、違法行為。同時，加強和改進了員工的思想政治工作，加強了對團隊成員和身邊工作人員的管理和監督。20xx年，胡莎信用社再次榮獲市級文明單位稱號。
回顧這壹年，我們在工作中收獲頗豐，但離上級的要求還有差距和不足，尤其是在科技知識的學習上。在今後的工作中，我將總結經驗，發揚成績，克服缺點，再接再厲，與胡莎信用社全體員工壹起，共創信用社事業的美好未來！
最後，我熱烈歡迎妳對我的寶貴意見。
貸款業務員工作計劃2
20XX年對我們公司和我們自己來說都是不平凡的壹年。有兩個原因。第壹，從大的客觀情況來看，XXX給鹽池工會下達了非常嚴格的考核任務。所以，聯盟給惠安堡信用社下達的考核任務，尤其是信用考核指標，也是非常嚴格的。其次，從我自己的角度來說，我把自己調去做客戶經理，面臨新的問題和壓力。無論如何，我將在本社兩位主任的指導和指示下，在同事們的幫助下，虛心學習，積極進取，勇敢面對困難和壓力，以實際行動為單位，盡最大努力圓滿完成各項信用考核指標，為今後的工作打下堅實的基礎。具體工作方案如下，請領導審閱，如有不妥之處，請批評指正。
壹、積極學習，盡快進入工作角色。
面對客戶經理這個新崗位，實事求是地說，在思想認識、業務知識、工作方法上還存在很大的欠缺，這是從事客戶經理崗位的壹個很大障礙。因此，要想快速適應這個新崗位，做好工作，做出成績，就要積極學習與信貸工作相關的各種業務知識、技能和工作方法。第壹種學習方式是相關的書籍和資料。第二，向兩位主任請示和建議，勤匯報，多溝通。同時虛心向另外兩位客戶經理學習，經常與客戶溝通了解情況。采取這些措施，快速提升自己的工作能力。
第二，提高認識，積極營銷貸款和存款
第壹，根據我這幾年的經驗，我覺得作為壹個客戶經理，不能只是坐在辦公室裏等業務，等客戶，等存款。我還需要意識到，隨著建行和寧夏銀行進駐鹽池，貸款未來也需要大力營銷。因此，要打破以往“等”的思維，積極樹立“走出去”的意識，走出辦公室，調查市場和客戶。
第二，“走出去”對存款營銷也大有裨益。我們可以放低身段，提高我們的服務和宣傳意識，到市場中去，到客戶中去，找到優質客戶，宣傳我們的金融政策和服務方式，讓客戶充分了解壹些金融服務的好處，吸引客戶到我們公司存款。
三是提高有貸款客戶的資金“入夥率”。
通過與有貸款的客戶，特別是有貸款的大客戶積極溝通，盡力使有貸款的客戶的營業額和營運資金在我公司存款，在我公司周轉，在我公司存款，讓這些客戶真正對我行存款的穩定和增長起到積極的作用。
三是勤查重實，確保新增貸款質量。
貸款業務收入是我國社會的主要收入來源。要增加收入，就要增加規模，但有壹個本質前提，就是在增加規模的同時，要保證貸款的質量，尤其是新增貸款的質量。這是我國社會健康穩定發展的“生命線”。因此，在未來，
在貸款過程中，我會註意調查，嚴格選擇貸款客戶和擔保人，在條件允許的情況下優先考慮抵押貸款。同時做好每筆貸款的貸前調查、貸中審查和貸後檢查，每筆貸款的“三查”我都做得很細致，不流於形式和表面，確保每筆貸款在正常情況下都是分散的、盈利的。
四、盡最大努力積極收回不良貸款。
在保證新增貸款質量的同時，盡最大努力收回現有的不良貸款，以實際行動摒棄“新官不理舊債”的錯誤意識，把不良貸款的降控工作作為壹項長期工作，向領導和有經驗的同事請教，尋求對策，加強與貸款方、擔保人的溝通，站在當事人的角度思考問題和對策，借助社會力量。
如何做信貸業務員經營企業？
首先，信貸員需要很強的外交能力和廣泛的人脈，否則很難做到。
當有人向銀行貸款到期，銀行會排出信貸員上門催債(催債的技巧銀行會培訓)。
或者有人申請貸款，銀行會帶壹個信貸員上門服務。
壹般業務員(信貸員)分兩種，壹種是企業業務員，也就是在企業、公司從事業務。
壹種是個人業務員，也就是辦理個人貸款。
另外，銀行當然會給妳壹張辦公桌，但妳主要還是要往外面跑。有關系當然好辦，沒關系就難了。因為每個業務員都有指標。
貸款業務員需要註意什麽？
貸款業務員應具備的能力和註意事項:。較強的專業知識和業務技能。在辦理信貸業務的過程中，壹定要牢牢把握以下五點:1，審核許可證，2，選擇正確的文本，3，填寫內容，4，蓋章簽字，5，理順手續。豐富的相關知識壹個合格稱職的信貸員，除了熟練的專業理論知識和熟練的操作技能外，還應具備豐富的相關知識，這樣才更有利於信貸工作的順利開展。應具備人際交往能力，對客戶的性格、情緒和需求有敏銳的直覺和認知；良好的忍耐力和應對人際壓力的能力，能夠針對不同的情境和不同的溝通對象靈活運用多種人際交往技巧和方法；在與顧客互動時，能夠表現出對顧客的理解和關心；有較強的情緒控制能力，在為企業爭取權益的過程中，能夠靈活應變，承受較大的心理壓力。觀察判斷能力是指通過客戶的舉止和社會關系觀察客戶品質的能力；客觀判斷；善於察言觀色；多方收集信息，準確驗證自己的判斷。貸款能否及時償還很大程度上取決於客戶的還款意願，而還款意願很大程度上取決於客戶的性格。所以在貸款發放之前，要重點關註客戶的人品。壹般壹筆貸款從申請到發放不會超過壹周。在這短暫的時間內，信貸員要及時準確地把握客戶的個性和性格。抗壓能力強的小企業信貸員業績壓力大，需要保持良好積極的心態，克服困難，及時調整情緒，保持足夠的信心。特別是逾期不還的客戶，需要耐心和耐力，也要有很好的抗壓能力。如果不觸及人格底線，對對方無理的、侮辱性的語言攻擊，他們應該視而不見，充耳不聞。真的不行，只能對非常人，使用極端手段。有腦子的信貸員，要有壹定的腦子，善於分析思考。在信貸管理工作中，壹些企業為了自身利益，可能會粉飾財務報表，掩蓋真實的財務狀況和經營成果。這時候信貸員就要運用自己的知識去識別分析，找出問題所在，從而對企業的經營狀況有壹個正確全面的了解。如果不能清楚地了解客戶企業的經營狀況，就貿然貸款，最後無法收回貸款，會給公司帶來很大的風險。
如何做好財務銷售？如何做好金融貸款業務員
妳應該先去小公司做理財產品。小公司的考核沒那麽嚴格。先加入客戶，就算不能開單也沒關系。救救顧客就好。
等我們救了客戶，再跳槽到大公司，利益驅動會很大。小公司小平臺，客戶不放心。嗯，現在有人情味了，換了大公司。本省或者本市的前二前三的大公司，總會有比較高的客戶信任度。好吧，利益驅動就夠了，很容易出賬單。
當優質客戶有了積累，妳就可以開始投入100萬，300萬，這樣高價值的金融產品，隨著銷售水平的提高，客戶群也有了積累。所以先確定正確的戰略方向，再在戰術層面下功夫才靠譜。
:金融銷售中的問題
第壹，銷售水平有限，和這些有錢人打交道無所適從，很考驗壹個銷售綜合能力。從銷售技巧到口才，從服務能力到形勢判斷，都需要訓練來提升自己的能力，而不僅僅是聽三個建議。
第二，沒有客戶群，現在客戶都是從零開始積累，這也需要很多時間。