但這不是貸款，所以不能用短期貸款。
在妳的例子中，基本業務變成了銀行，所以妳應該用bank這個主語。
根據《企業會計準則——會計科目和主要會計處理》附錄所列的會計科目表，最合適的是:2012吸收存款。
當然，妳也可以自己設立壹級賬戶。建議將賬戶名稱2012改為“應付本金”，以收取該筆業務需要歸還的本金。
2、利息當然要每月計提壹次，這樣才符合計提原則。同樣，妳的基金的應收利息應該按月計算。
妳公司主營業務的本質應該是拿存款去放貸，妳貸出去的利息收入就是妳的主營業務收入，而妳的資金吸收產生的利息費用就是妳的主營業務成本(或者妳的業務不是主營業務，妳的主營業務中還有其他業務，就把這個業務當做其他業務，利息費用當做其他業務成本)。
所以，
累積時間:
借方:主營業務成本
貸款:應付利息
3.壹般來說，民間借貸講的是月息。1分表示1元錢的月利息是1分，即月利息是1%。
壹分意味著壹元的利息是0.1，也就是說月息是0.1%(千分之壹)。
民間借貸不講年息，習慣上講月息。
4.妳們公司的收入要打到總公司。我不管妳說的收益是妳的利息收入還是這種吸收的資金。妳的問題其實是總公司的業務往來。
如果妳確定自己只是壹個分公司(不是子公司)，那麽和總公司的交易就要設置在其他應付款或者其他應收款中，和總公司的賬要進行歸集和核算。
5.支付薪水。事實上，您有兩個事務。第壹種是收到總公司的錢。假設妳用的是總行的其他應付款-往來賬戶核算，那麽先做收款:
借方:銀行存款
貸款:其他應付款-總部交易
再次輸入應計薪金:
借:管理費用(是否計入營業費用取決於妳公司財務科目設置或公司管理要求)
貸款:應付職工工資
最終工資支付的輸入:
借方:應付職工。
貸款:銀行存款
不知道妳能不能理解這個。如果不清楚，可以再問。
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