1，自動投資服務設計
美國Betterment證券公司的投資服務是壹種在線個人投資服務，將客戶的銀行賬戶與股票和債券的長期投資賬戶連接起來。這款投資工具將直觀的用戶界面與客戶快速高效的投資相結合。簡單易用，適合復雜的投資交易。賬戶內資金增長免個人所得稅，客戶提取資金無需支付任何費用。當客戶將資金投入Betterment的投資計劃時，公司根據客戶的指令在股票基金和債券投資之間分配比例，客戶擁有公司選擇的股票和債券市場基金份額，公司辦理投資產品的交易。
2.加拿大蒙特利爾銀行的Moneylogic。
這是壹個在線個人理財工具。借助該工具，客戶可以查看、跟蹤和管理消費和存款賬戶，以及建立預算和確定財務目標。客戶可以管理交易，並檢查他們的消費和存款交易。交易詳情列在“汽車”和“房屋”等類別下。概覽頁面顯示客戶賬戶余額、預算和存款目標，方便客戶了解。Moneylogic還會收集客戶的存款和消費信息，生成客戶能夠理解的圖表。
3.美國個人資本公司提供的個人資本軟件。
這是壹個個人理財工具，可以整合所有的賬戶信息，讓他們在壹個界面就可以管理自己的賬戶，進行支付或投資。在投資分布區，客戶可以看到現金、債券、國際市場股票、美國股票和未分類資產的金額，以及它們的比例和餅狀圖。個人資本的目標是使其客戶生活在更好的財務狀態中。