1,基金投資者
基金投資人是基金投資人、基金資產所有者和基金投資收益的受益人。在公司型基金中,基金投資者是基金公司的股東。公司型基金的章程和契約型基金的基金合同明確規定了基金投資人的權利和義務。
投資者的權利壹般包括獲得基金收益、獲得基金業務和財務信息、監督基金運作、出席或委派代表出席股東大會或基金份額持有人大會等。投資者的義務包括遵守基金合同(契約型基金)或公司章程(公司型基金),支付基金認購及相關費用,承擔基金損失或基金終止的有限責任等。
2.基金經理
基金管理人負責基金資產的投資運作,在不同的基金市場名稱也不同,如美國的投資咨詢公司或資產管理公司、日本的證券投資信托公司、投資信托公司、投資咨詢公司和臺灣省的證券投資信托公司,而我國稱之為基金管理公司。
作為專門從事基金資產管理的機構,基金管理人的主要職責是制定基金資產投資策略,組織專業人員,選擇特定的投資標的,決定投資機會、價格和數量,運用基金資產進行證券投資。
此外,基金管理人必須自行或委托其他機構宣傳和銷售基金,並負責向投資者提供有關基金運作的信息(包括計算和公布基金資產凈值、編制基金財務報告並及時公告等。).
基金的業績很大程度上取決於基金經理的管理能力和職業道德。為了保護基金投資者的利益,各個國家和地區的資本市場監管部門都對基金管理人尤其是其從業人員的資格做出了嚴格的規定。
比如美國對投資咨詢公司實行註冊制,證券交易委員會對申請人的資質和業務範圍進行審查。取得登記核準後,以合夥形式登記的公司,如核心人員發生變化,必須重新登記。中國對基金管理公司的設立實行審批制。
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