通常機構的基金經理申請註冊投資經理必須通過相應的執照考試，即投資顧問考試-系列65。美國大部分州也可以免除65系列考試，如果該機構的經理持有金融執照，如註冊金融分析師(CFA)或個人金融專家(PFS)。此外，申請人的資產規模必須超過2500萬美元。資產管理規模在2500萬到6543.8億的公司可以在美國州證券部註冊，資產規模超過6543.8億的公司需要在SEC註冊。
不僅美國機構有資格申請RIA牌照。根據SEC的規定，主要營業地址在國外的機構也可以在SEC申請註冊，但海外投資顧問如果想為美國客戶提供投資建議，必須向SEC申請註冊RIA牌照。
所需文件
應用前的準備材料
壹、海外公司信息
申請SEC RIA牌照，申請人必須正式註冊成立海外公司；還是老牌海外公司。該公司必須有壹個註冊辦事處和聯系方式。而且公司的聯系方式可以在工作時間直接聯系SEC。
2.公司和董事的良好記錄
公司不得有任何不良商業記錄；公司董事不能有任何犯罪記錄或個人不良記錄。
第三，員工資質
員工資質也是申請SEC RIA牌照的重要要求。公司必須聘用至少壹名合格的持牌金融投資顧問，才能成為公司牌照的員工，或者公司高級管理層必須通過考試，申請成為SEC的個人RIA牌照。
四。業務運營與合規報告
申請人應向SEC提交多份運營報告，如公司的產品規格、客戶服務合同、公司的正常和運營程序、隱私規定、AML、理解客戶文件、營銷文案規範、業務結構等等。SEC需要申請人證明他們有足夠的資格以標準化的方式經營和管理業務和交易。
需要提交給SEC審查的材料。
1.辦理執照的委托書。
2、公司註冊文件；
3.美國公司註冊證書；
4.公司章程；
5.董事護照；
6、公司的業務描述報告；
7.系統歸檔；
8.註冊金融業管理委員會的WebCRD/IARD系統；
9、填寫許可證申請報告；
10，填寫證交會問卷調查報告；
11.代理申請人聲明
RIA牌照由美國證券交易委員會(SEC)或各州證券部門監管，專門從事投資咨詢業務的公司和個人需要申請牌照。在美國，只有註冊投資顧問(RIA)才有資格為投資者提供證券產品的投資分析建議，並定期提供投資報告。只有取得該資質的機構才能收取相應的管理費，並對客戶承擔委托責任。