美國證券交易委員會(SEC)是美國聯邦政府下屬的獨立金融管理機構，直接對國會負責，擁有壹定的立法權和司法權。1934根據《證券交易法》成立。它有權對全國和各州的130證券發行9370、證券交易所6165、證券公司和投資公司實行管理和監督。
RIA車牌RIA的全稱是Registered Investment Advisor，即註冊投資顧問。因為只有擁有RIA牌照的投資機構才能在中國開展美股銷售等業務，如果無法獲得相關資質，就只能通過持牌的中間平臺進行交易。
如何獲得RIA執照:首先，妳需要註冊壹家美國公司。
1，RIA要求必須以公司為主體，所以需要在美國註冊公司才能申請RIA牌照。公司名稱沒有特別限制，只要沒有重名就行。不同的州要求註冊資本不同，壹般為5萬美元，不需要驗資。需要本地註冊地址。壹般處理時間為20個工作日。
2.以公司的名義在投資顧問公開披露(IAPD)註冊壹個賬戶。該系統不僅用於申請註冊，還用於RIA的後續合規自查和信息披露。
3.在IAPD系統中在線填寫ADV表格並提交。ADV表單由兩部分組成。第壹部分需要提供公司股東、股東、過往處罰記錄等信息。第二部分分為兩個小部分，需要提供申請人的展業、潛在客戶、利益沖突以及需要補充的相關個人信息。
4.在完成網上申請的同時，需要通過系列考試才能獲得資格。考試內容包括各種職業道德、經濟知識、各種投資工具和投資分析等。，並且72%的正確率可以通過。執照終身有效，不需要進修。
5.完成以上步驟後等待審批即可。
不僅美國機構有資格申請RIA牌照。根據SEC的規定，主要營業地址在國外的機構也可以在SEC申請註冊，但海外投資顧問如果想為美國客戶提供投資建議，必須向SEC申請註冊RIA牌照。
相比國內，私募基金管理人的資格采用行政審批制，國內近年來對金融行業的監管也比較嚴格，使得牌照有些稀缺。美國的RIA采用註冊制，申請難度適中，存量可觀，被許可人分布廣泛。
億國際、宜信財富、海投金融、KIB、Token Club、港灣、老虎證券、財富鯨等交易商和平臺。都獲得了美國SEC的監管許可，合規肯定是必不可少的。