第壹，銀行在業務上不斷創新，向綜合化發展。
二是銀行業金融機構和非銀行業金融機構不斷融合，形成更大的復合型金融機構。
第三，並購已經成為現代商業銀行調整的有效手段。
金融機構突破了專業化經營模式，走上了綜合金融業務之路。主要表現在放寬對金融機構、非金融機構和資產組合的限制，允許銀行。非金融機構經營更廣泛的金融服務。而現在類似的金融機構也開始入侵同行的業務領域。
前瞻產業研究院《中國資產管理行業市場前瞻與投資戰略規劃分析報告》對金融機構提升銀行資產管理客戶忠誠度提出三點建議。
策略壹:加快優質理財產品的推出，縮短與其他銀行同類產品推出的時間間隔，力爭“領先”市場推出。
策略二:目前很多銀行在客戶細分中主要考慮客戶的總資產和對銀行利潤的貢獻，容易導致忽視客戶自身的理財需求。對此，有必要引入目標客戶動態檔案跟蹤管理系統，更加關註客戶生命周期、風險偏好等子變量，這對穩定固有客戶群、提高綜合收益率有積極作用。
策略三:這是銀行致力於發展客戶關系的最高層次。客戶經理是推廣銀行服務最直接有效的方式。客戶信任銀行，首先是信任為他們服務的客戶經理。
銀行是金融機構，也是企業。之所以是企業，是因為它和壹般的工商企業有* * *相似性。企業的相同特征是:從事直接經營活動，有壹定的資金，獨立核算，通過經營活動獲取利潤。銀行具有企業部門的全部特征，是實現資金循環的必要環節。
銀行的特殊利益大致可以概括為兩種:從行業特性中獲得的利益，即不需要投入大量自有資本就可以進行經營活動，賺取可觀的利潤。得益於國家幹預，與國家權力關系密切。銀行的特殊風險:作為從事貨幣信貸的特殊企業，銀行與客戶的關系不是壹般的商品買賣關系，而是以借貸為核心的信貸關系。在商業活動中，這種關系表現為以信用為基礎、以還本付息為條件的借貸，即銀行以存款的方式對公眾負債，以貸款的方式為企業融資。