對話是壹門藝術，通過與他人交流，我們可以獲得我們想要的信息和我們想要傳達的想法。作為理財規劃師，我們可以通過良好的溝通來完成自己的績效考核。但是溝通不僅僅是壹門藝術，更是壹門技術。如何溝通才能俘獲用戶的“心”？
學會傾聽
在溝通之前，理財師首先要做的就是學會傾聽。通過傾聽，我們可以快速了解用戶的需求，他是想讓資產增值還是保值，風險承受能力以及現有的資產配置。這些都是我們學會傾聽後，能夠準確獲取的信息。只有了解這些問題，才能對癥下藥。
值得註意的是，傾聽不僅僅意味著傾聽，我們還需要反饋。所以，在與用戶溝通的過程中，理財師不僅要認真聽，更要用心聽。如果客戶的需求沒有表達清楚，理財師也要及時提問，保證我們獲得的用戶需求壹定是用戶的真實需求。
保持平等
理財師和用戶的關系，既是合作關系，也是朋友關系。他們交流的時候，地位平等，話語權平等。
在每壹次與用戶的溝通中，理財師只有學會傾聽，了解用戶的真實需求後，才能用我們的專業性與用戶達成壹致的意見和理解。但是，當客戶在這個過程中質疑我們的建議時，我們也應該欣然接受。客戶和我們是平等的，他們有權接受或拒絕我們提出的任何建議。當用戶提出問題時，我們還是應該保持實事求是的態度，客觀陳述我們提出這個建議的目的和考慮。明確了我們的出發點之後，就由客戶根據自己的實際情況來決定是采納還是拒絕。當然，不管用戶有沒有質疑，我們後期對客戶的態度還是要保持專業，保證我們和用戶的每壹次溝通都是有效的。
對他人誠實
雖然理財師的最終目的是把產品賣給用戶，但是和用戶在談“錢”之外，還要談“誠”。所有的關系都需要長期的管理和維護，在維護關系的時候真誠待人尤為重要。
在維護用戶的過程中，我們真誠的態度會讓客戶覺得自己是被尊重和理解的。只要我們始終以誠相待，久而久之用戶就會被我們的真誠所感動，所以在後期的合作中，維護新用戶或者通過老用戶發展新用戶相對更容易。
要真誠，除了態度，和客戶的每壹次交談也要真誠。大部分用戶沒有理財師的相關知識，所以理財師不僅僅是理財產品的推銷員，也是他們理財時的主要依靠。因此，在向用戶介紹相關產品時，要如實告知客戶產品的風險和收益。如果我們知道壹些專業問題，我們只是知道，如果我們不知道，我們只是不知道。壹定不能為了面子而向用戶傳遞錯誤的信息，以免給用戶造成損失。
與用戶的溝通是壹個長期的過程。只有在與用戶溝通的過程中學會傾聽，學會平等，學會真誠，才能更好地俘獲用戶的“心”。
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