貸款顧問職責和任務貸款顧問職責

在專門做貸款的公司做投融資顧問具體做什麽工作，好不好做

投資顧問，說白了就是吸納資金的業務，跟銀行理財部是壹回事。不過畢竟不是銀行，客戶群體主要是老頭老太太，我建議妳還是往外放款，不要吸納。不靠譜的公司太多了，老板卷錢壹跑，或者公司運營出問題妳就頭疼了

融資顧問的崗位職責

融資顧問需要在上級的領導和監督下定期完成量化的工作要求，能獨立處理和解決所負責的任務。下面是我整理的融資顧問的崗位職責。

融資顧問的崗位職責1

職責：

1、根據公司提供的客戶資源，通過電話進行產品銷售，完成各項銷售指標;

2、通過電話溝通了解客戶需求,尋求銷售機會並完成銷售業績;

3、開發新客戶，拓展與老客戶的業務，建立和維護客戶檔案;

4、協調公司內部資源，提高客戶滿意度;

5、反饋客戶意見和信息，提出合理化建議。

任職資格：

1、口齒清晰，普通話流利，語音富有感染力;

2、對銷售工作有較高的熱情;

3、具備較強的學習能力和優秀的溝通能力;

4、性格堅韌，思維敏捷，具備良好的應變能力和承壓能力;

5、有敏銳的市場洞察力，有強烈的事業心、責任心和積極的工作態度。

融資顧問的崗位職責2

職責

1、銷售人員職位，在上級的領導和監督下定期完成量化的工作要求，並能獨立處理和解決所負責的任務;

2、管理客戶關系，完成銷售任務;

3、了解和發掘客戶需求及願望，介紹自己產品的優點和特色;

4、對客戶提供專業的咨詢;

5、收集潛在客戶資料;

任職資格

1、專科及以上學歷，市場營銷等相關專業;

2、2年以上銷售行業工作經驗，業績突出者優先;

3、性格外向、反應敏捷、表達能力強，具有較強的溝通能力及交際技巧，具有親和力;

4、具備壹定的市場分析及判斷能力，良好的客戶服務意識;

5、有責任心，能承受較大的工作壓力。

融資顧問的崗位職責3

職責：

1、執行集團投融資業務，分析並制定集團融資計劃及方案;

2、拓展及維護PE、VC等投資渠道，維護合作關系;

3、統籌融資項目的順利開展，達成融資方案及目標;

4、評估並控制融資風險。

任職標準：

1、財務、金融、經濟、法律類等相關專業本科以上，具有較高的市場敏感度;

2、三年以上投行、FA/VC/PE等投融資工作經歷，有豐富的機構資源，具有商業計劃書等文字能力;

3、有財務、證券或法律資質，熟悉投融資業務流程及專業技能，有五千萬級項目的成功案例，熟悉文化傳媒行業優先;

4、優秀的關系拓展能力及談判能力，有進取心。

融資顧問的崗位職責4

職責：

1.運用公司平臺拓展業務

2.協助客戶解決融資問題，提供借款咨詢服務，並負責維護客戶關系

3.挖掘潛在客戶，做好公司品牌宣傳

4.營銷公司產品和開發客戶市場，完成公司業務指標

任職資格

1.年齡要求：23～30歲，普通話流利，邏輯思維清晰

2.本科及以上學歷(優秀者大專學歷也可考慮)

3.具有良好的學習能力及溝通能力

4.有濃厚的團隊榮譽感和責任感

5.有銷售工作經驗優先

融資顧問的崗位職責5

職責：

1、按公司提供的優質資源以電話、微信和面銷的方式開發需要融資的企業、公司及個人;

2、為需要融資貸款的客戶做周密的融資貸款方案及計劃;

3、確保客戶征信良好，資料齊全，最終與客戶敲定貸款方案;

4、評估客戶資產，協助及為客戶提供真實的貸款用途;

5、核查客戶提供貸款資料文件的真實性，為客戶貸前貸後所以細節做好處理準備;

崗位要求

1、學歷:大專及以上學歷，條件優秀可適當放寬;

2、性格開朗，積極進取，紀律性強，良好的職業素養;

3、具備客戶服務意識，有良好的溝通能力，應變能力和談判能力;

4、具有較強的溝通談判能力和語言表達能力、樂於接受挑戰;

汽車按揭分期顧問是幹什麽的？

就是按揭金融專員，輔助客戶辦理車貸的，可以對車壹無所知都可以做的。主要負責客戶按揭資料填寫，資料收集，資料上傳，按揭通過了負責簽按揭合同。壹句話：是客戶跟金融公司的橋梁

請問融資顧問的主要工作職責是什麽？

融資顧問職責：

（1）成立專項融資小組，以全程負責融資；（2）精心挑選切合的出資人；（3）與銀行等出資人進行溝通；（4）組織出資人考察甲方資信；（5）協助甲方與銀行等的談判；（6）協助甲方安排簽約；（7）協助資金到位。

融資，指為支付超過現金的購貨款而采取的貨幣交易手段，或為取得資產而集資所采取的貨幣手段。融資通常是指貨幣資金的持有者和需求者之間，直接或間接地進行資金融通的活動。廣義的融資是指資金在持有者之間流動以余補缺的壹種經濟行為這是資金雙向互動的過程包括資金的融入（資金的來源）和融出（資金的運用）。狹義的融資只指資金的融人。

融資顧問

對於貨幣資金需求者提供協助，以取得資產而集資所采取的手段提供建議。

企業為何需要融資顧問

1)需要不需要融資顧問

有不少企業認為融資是件很簡單的事兒，關鍵在於企業和投資方是否能對上眼，只要二者互相看上了，就行了，根本不需要融資顧問，或者說，融資顧問起的作用有限，不值得花那個錢。其實不然，融資是壹個系統工程，有了融資顧問會省很多心，他們會比企業自己更能有的放矢，而且好的融資顧問會在很多關鍵點上幫妳把關，和投資商的溝通也會更順暢些，成功的可能性自然也更高。所以找個合適的融資顧問還是非常重要的。其實很多成功運營的企業都有自己的融資顧問(也有的叫財務顧問)，他們往往也是在自己融資困難重重之後認識到的融資顧問的重要性。

2)需要怎樣的融資顧問

融資顧問其實可以算做是公司的緊密合作夥伴了，因為在融資過程中，融資顧問需要對企業有非常全面的了解，融資顧問應當是會相當了解公司了，在某種程度上會比投資商更了解，所以找個合適的夥伴，毫無疑問是值得花點精力的。簡單而言可以說是“去偽存真，去粗取精”的過程。

首先，公司必須明確自己需要什麽樣的增值服務——看看自己處在什麽階段，融資的目的是什麽，自己具有哪些資源，還缺什麽，這樣才能有的放矢地去尋找合作夥伴。第二，如果公司對這個行業確實比較陌生的話，不妨多和顧問們談壹談，看看他們如何看待這個行業，能為公司做哪些事，這樣心裏也會比較有譜。同時，如果身邊有朋友和顧問機構合作過，聽聽他們的建議，那是再好不過了。特別需要說明的是，融資的過程其實就是交朋友的過程，對投資商如此，對顧問機構壹樣如此，所以個性上要比較合拍，這個特別重要，不然合作起來老是磕磕絆絆的，會特別不舒服。

3)融資顧問幫妳幹什麽

融資顧問是要花錢的(盡管很多是在融資成功之後才收錢，但那也是錢啊)，所以壹定要清楚他們能幫到公司什麽。

壹般來說，融資顧問至少可以幫公司：

1)整理融資需要的文件/材料(但歷史財務數據基本還是公司內部整理，或聘請外部會計師等);

2)探討公司發展策略，探討公司價值。好的融資顧問和投資機構壹樣，看過很多行業很多企業，所以可以從更宏觀的角度來看待公司，協助對未來進行規劃。公司估值是個討價還價的過程，所以顧問只能協助，並不能決定，除非公司已經有明確的區間。

3)推薦合適的投資機構，不同的投資機構投資不同的階段、行業，也有不同的風格，有了顧問機構的幫助，公司就不用病急亂投醫了。

4)和投資機構的溝通：投資機構不壹定願意把他的顧慮都直接和公司講，但如果有融資顧問在中間，效果可能就不壹樣了。

5)在壹些關鍵合作條款上的把關：雖然法律條文是律師的事兒，但商務部分律師未必懂行。

6)尋找問題的解決方案，這點其實是特別關鍵的，每個公司在融資時都會碰到不同的問題，壹個問題沒解決好，可能就走不下去了。而有的問題是關鍵問題，有的問題並不是，所以顧問的執行能力特別重要，遇到問題時能夠提出解決方案，或者和各方***同協商解決方案，把事情往前推進。

上面說的幾方面只是壹些通用點，不同的顧問機構其實會有不同的優勢。有的顧問機構人多，接的項目也多，看起來非常忙，但花在每個項目的時間精力並不多;有的機構的投資商資源豐厚，但僅止於推薦聯系，很難深入;有的機構人少，看起來並不兵強馬壯，但每個案子都做得很紮實;有的機構強於技術性項目，有的強於傳統產業的整合;有的機構強於早期階段，有的強於後期階段。所以企業壹定先看自己需要什麽，再找比較Match的顧問機構。

再者，找了融資顧問機構，並不是公司就可以撒手不管了，要知道，投資人最終是把錢給這家公司，當然最終還是看公司的前景，公司的團隊，不可能公司founder做甩手掌櫃，關鍵問題還是得公司自己的團隊出來談，來作決策。另外，雖然融資顧問也叫財務顧問，但並不是所有財務的事情都可以交給融資顧問搞定，不同財務顧問之間也還是有分工的，如公司內部理賬，外部審計，壹般情況都會需要另找服務機構。

法律顧問的職責和義務

壹、處理日常法律事務

1、對顧問單位有關業務上涉及的法律問題提供法律咨詢。

2、對顧問單位草擬的法律文書進行審查，幫助顧問單位制定、修改內部的規章制度。

3、為顧問單位草擬和修改經濟合同，提供參考意見。

4、為顧問單位草擬和修改勞動合同，幫助調整勞資關系。

5、為顧問單位生產經營和管理中的決策事項進行法律上的可行性分析，並提供可行性報告。

6、為顧問單位的商標權、專利權、著作權、商業秘密和專有經營權的保護提供法律建議，並協助顧問單位制定保密制度和保密協議。

7、根據顧問單位的需要，列席重大會議，現場提供法律咨詢。

8、根據顧問單位的需要，壹法律顧問的名義對外簽發律師函。

9、根據顧問單位的需要，對員工進行法律培訓。

10、根據顧問單位的需要，提前介入公司各項投資活動，並提供有關的法律服務。