摘要:這次實習對我來說無論是知識的鞏固還是經驗的積累都有很大的進步。在證券市場的汪洋大海中，個人只有不斷磨練，直到成熟，才能成功。實習雖然短暫，但讓我受益匪淺。
1概述
1.1實習單位簡介
金元證券股份有限公司簡稱金元證券。金元證券有限責任公司成立於2002年8月。是經中國證監會批準，由首都機場集團公司作為核心股東出資的綜合性證券公司。是首都機場集團金融板塊的核心企業之壹。公司註冊資本9億元，開業以來年年盈利，凈資本比例超過90%。公司總部設在深圳，在全國主要中心城市設有25家證券營業部(遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、湖北、四川、陜西、新疆)，下設金元期貨經紀有限公司、金元連筆基金管理有限公司等子公司，形成了證券、期貨、基金業務良性互動的證券控股集團運營模式。金元證券秉承“誠信、親和、創新、進取”的企業精神和“穩健經營、規範管理、風險可控”的經營理念，貫穿於經營管理和客戶服務的每壹個環節。公司全體同仁以使命感、敬業精神和專業追求，致力於為客戶提供優質高效的全方位服務。努力為中國證券市場的繁榮發展和中國資本市場的建設做出貢獻。公司地址:深圳市深南大道4001號時代金融中心大廈17層。郵政編碼:518048。在未來的發展中，金元證券的發展戰略是通過實施資本宣傳、輕資產、集約化管理、差異化服務等策略，提升公司的營銷能力、定價能力、風險控制能力、R&D創新能力，提升公司的企業文化水平，從而進壹步完善公司的治理機制。相信在金元證券積極健康的經營理念的指引下，在金元證券全體員工的不斷努力下，金元會變得更加強大。
1.2實踐過程基本回顧
1.2.1練習流程介紹
本次實習主要包括:熟悉證券開戶的流程和臨時情況的處理方法，了解開戶時應註意的壹些基本情況。熟悉資本市場的發展和證券交易的相關內容。熟悉k線理論的實際操作。熟悉切線理論的實際操作。熟悉基金的相關內容。整理實習時記錄的材料。參考相關資料總結實踐。
1.2.2具體練習內容介紹
1.2.2.1熟悉證券開戶流程和臨時情況的處理方法。
實習第壹天，公司的工作人員給我們介紹了開戶的相關情況，讓我們對開戶流程有了相關的了解。證券賬戶包括三種:股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶。股東賬戶是客戶向證券公司申請開立的用於證券交易的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶，分別包括a股股東賬戶和b股股東賬戶。上海b股的股東賬戶以美元交易，深圳b股的股東賬戶以港元交易。上海a股的股東賬戶不能重開，深圳的可以。客戶在開立股東賬戶時，需要填寫《自然人證券賬戶申請表》、《代理開戶合同》中的《開戶申請表》和《第三方存管協議》。第三方存管協議有三個環節:客戶環節、券商環節、銀行環節。客戶將帶著銀行聯系單到相應的銀行進行確認。第三方存管的目的是保證資金安全。資金賬戶是客戶向證券公司申請獲得的客戶號，由股東賬戶生成。基金賬戶是客戶從基金公司獲得的購買基金的賬號。壹個身份證只能在壹家證券公司開立壹個基金賬戶，壹個基金賬戶可以在多家基金公司開立壹個基金賬戶。a股開戶費用為46元人民幣，b股開戶費用為100元人民幣，三板股票開戶費用僅為30元人民幣。
了解客戶開戶時應該攜帶的資料以及客戶日常可能遇到的問題的解決方法。對於沒有開通轉賬的客戶，需要帶上身份證和銀行卡。銀行卡必須是中國銀行、建設銀行、工商銀行、興業銀行、農業銀行、交通銀行以及華夏、招商等八家銀行之壹的。想和同行換卡的客戶可以直接去相應銀行的櫃臺換卡。但如果客戶要在不同銀行換卡，客戶首先要清賬，也就是做到零庫存，零資金。如果客戶想要轉賬，必須在營業時間內完成，否則資金將被凍結。資金從證券賬戶轉入銀行賬戶的，上限為50萬。
1.2.2.2熟悉資本市場的發展和證券交易的相關內容。
金元證券股份有限公司黃河路營業部總經理陸紅星先生向我們介紹了資本市場和證券交易的相關內容。首先，他提到資本市場在中國還是壹個新興市場，發展空間很大。其主要功能是籌集資金、合理定價和優化資源配置。在國外，資本市場和商業銀行是混業的，而在中國，是分業的。其次，他向我們介紹了證券公司的業務。其業務包括經濟業務、資產管理業務、自營業務和投資銀行業務。
然後陸經理給我們介紹了個人投資的情況。他表示，個人投資首先要看宏觀環境，因為宏觀環境反映的是個人無法控制和避免的系統性風險。其次，我們必須關註公司的監管和技術信息。技術信息主要在於我們對知識的把握。呂經理說“要想口袋滿，就得腦袋滿”，形象地說明了知識的重要性。在接下來的故事中，他向我們介紹了主動購買和被動購買，以及股票市場和房地產價格之間的密切關系。然後他給我們介紹了證券經紀人的工作精神和證券行業。從事證券行業，要有奉獻精神、團結協作精神、個人主義與集體註意相結合的精神、全局觀和敢於接受挑戰的精神。
盧經理說，證券市場有壹級市場，壹級市場，二級市場。壹級市場沒入市，二級市場入市，壹級半級市場違法。之後，他向我們介紹了認股權證的相關內容。其中，他主要介紹了期貨和基金。目前期貨主要是金融期貨。基金和理財產品的主要區別在於，基金的資金全部來自投資者，而理財產品的資金壹部分來自券商，壹部分來自投資者。
最後，陸經理給我們介紹了金源的主要情況。他給我們介紹了金元的交易模式，金融中心以及前中後臺的管理。前臺主要負責營銷，中臺負責咨詢，後臺負責統籌管理。
1.2.2.3熟悉k線理論的實際操作。
公司客服經理張海濱老師給我們介紹了k線理論的實際操作。k線是判斷雙方實力的重要工具。張老師先介紹壹下關於單根k線的知識。k線描述了價格、開盤價和收盤價。紅色k線為陽線，藍色線為陰線。紅色代表低開高走，賣小於賣，藍色代表高開低走，賣大於買。有壹些特殊的k線——同階線，分別是十字星、T線、倒T線、壹線。k線按時間長短可分為日k線、周k線、月k線和年線。日k線代表短期趨勢，周k線、月k線、年k線代表中長期趨勢。還有五點、十五點、三十點、六十點的k線，代表超短期趨勢，適合權證形態分析。
其次，張老師給我們介紹了k線組合。首先是底部形態和上升形態。這包括晨星，朋友的反撲，第壹道曙光，旭日東升，藍線，倒藍線，紅三兵。晨星、朋友的反攻、黎明、旭日、藍線、倒藍線都出現在下跌的末期。晨星代表潮汐信號的轉變。朋友逆襲的時候可以適當買入，太陽升起的時候可以大膽買入，因為它發出的潮汐信號的轉折。其次是峰值形態和下降形態。主要包括晚星、弱友反攻、烏雲遮頂、流星、掛頸線、三鴉的組合。都出現在集會的最後，都發出信號。最後，張老師介紹了幾根有上漲和下跌可能的k線。當十字星出現在上升趨勢的末端時，發出峰值信號，當十字星出現在下降趨勢的末端時，發出低位信號。“T”字出現在高位發出見頂信號，而出現在途中繼續看漲或看跌，出現在低位發出見底信號。倒“T”型線類似於T型線。“壹”字線在上升趨勢中繼續看漲，在下降趨勢中繼續看跌。
1.2.2.4熟悉切線理論的實際操作。
公司安排張老師給我們介紹切線理論，也叫趨勢理論。所謂趨勢，是指股價市場的運動方向。趨勢主要包括大趨勢、小趨勢和短期趨勢。主趨勢是指市場的主趨勢，次趨勢是指主趨勢中的插曲，短期趨勢是指構成主趨勢的小趨勢。趨勢主要是向上、向下和水平。水平方向往往被忽略，但卻非常重要。
趨勢理論中的兩條主線是壓力線和支撐線。壓力線是穿過上升趨勢高點的直線，也叫障礙線。其主要作用是暫時阻礙股價創出新高的能力。支撐線又稱阻力線，是壹條穿過下跌趨勢低點的直線，主要作用是暫時或永久阻礙股價創出新低。壓力線和支撐線互不相同，但也可以相互轉化。同時通過高點和低點的直線，既是壓力線，也是支撐線。股價必須突破壓力線和支撐線才能創出新高或新低。這個突破需要滿足三個條件:時間、空間、體積。壹般時間2到3天，空間3%。體積要與之相匹配。當成交量不匹配時，就會出現假突破。
最後張老師給我們介紹了趨勢線，軌跡線，8浪主線。趨勢線是連接兩個以上下降趨勢高點或上升趨勢低點的直線，軌跡線是連接兩個以上上升趨勢高點或下降趨勢低點的虛線。8浪主線主要是分析中國目前的股市情況。
1.2.2.5熟悉本基金的相關內容。
公司安排了壹個工作人員給我們介紹基金的相關內容。該基金具有利益共享、風險承擔、組合投資和專業管理的特點。基金是間接投資產品，風險和適當收益較高。基金主要有三方:投資者、基金管理公司和基金托管公司。基金的投資者是基金的受益人，基金的管理人運用基金的資金進行投資，主要包括銀行的投資銀行。基金托管公司負責管理基金募集的資金，主要包括各國商業銀行。基金按運作方式可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金規模多變，時間可長可短，壹般在壹級市場交易。封閉式基金有固定的規模和時間，可以轉讓但不能賣出，壹般在二級市場。按組織形式分為合同制和公司制。契約型主要通過簽訂合同來運作基金，公司型主要通過組建基金公司來運作。根據投資目標的不同，分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型。如果60%-80%的資金投資於股票，就叫股票型，如果大部分資金投資於基金，就叫基金型。同樣，我們可以知道什麽是貨幣型，什麽是債券型，而混合型就是壹個基金，有多種投資方式。這些基金的風險和收益依次遞減。按投資方向可分為成長、收益、結余。增長追求未來收益，收益追求當前收益，平衡介於兩者之間。按投資理念可分為主動型、被動型、指數型。按募集方式分為公募基金和私募基金。根據資金用途和來源，分為流通中資金和離岸資金。
基金募集必須提前半年向證監會申報，審批通過後才生產和申報產品。資金籌集時間約為三個月。滿倉將在3-6月份建立，因此該基金可用於衡量股票的趨勢。基金募集費用包括申購費(1%-1.2%)、申購費(1.5%)和贖回費(0.5%)，其中贖回費隨著持有年限的增加而減少。2實習總結
2.1實踐收獲與經驗
通過這次實習，我對證券市場有了更深入的了解。在中國，證券市場還是壹個有待完善和不斷發展的市場，發展空間很大，需要解決的問題也很多。證券市場是壹個回報快風險高的市場，投資證券市場要謹慎。在這次實習中，我也對證券公司的基本業務有所了解。不斷開發和引入新的業務類型是證券公司不斷發展的前提和基礎，可以使企業擁有源源不斷的活力。
技術分析也是我們實習的對象之壹。通過這次實習，我對技術分析有了進壹步的了解，尤其是k線理論和切線理論。技術分析的價值是建立在市場無效率的條件下的，有效市場的技術分析是沒有價值的。k線理論和切線理論都是基於個人經驗。這些理論看似簡單，分析起來有理有據，但把握時機需要親身經歷。比如“T”字出現在高位，就發出了見頂的信號；當它出現在途中時，它繼續看漲或看跌；出現在低位時，發出觸底信號。這壹理論的應用首先要判斷是處於高位、途中還是低位，不同的判斷結果會形成不同的投資方案。所以個人投資要註重經驗的積累，多思考。這次實習促進了我專業能力和技能的提高，讓我受益匪淺。
2.2問題和建議
2.2.1第三方存管問題及建議
實踐出真知。在這次實習中，接觸了壹些平時學不到的知識，形成了自己的壹些見解。相比之前的資金管理方式，第三方存管可以更好的保證資金安全，降低道德風險，但我個人認為還是有壹些不足。我覺得它有以下兩個問題:第壹，它讓開戶變得更麻煩。客戶必須先有八家可以開證券賬戶的銀行的卡，才能開戶。有的銀行還要求客戶帶上第三方存管協議的銀行鏈接到銀行進行確認，更是繁瑣。其次，第三方存管在壹定程度上並不能根除道德風險。銀行和證券公司業務和資金關系密切，不能排除會因為業務發展而做出違法行為，因此也存在壹定的道德風險。針對以上兩個問題，我有以下建議:第壹，另外成立壹個機構來管理證券基金，這個機構必須和證券公司沒有利益關系。這樣可以減少客戶的困惑，客戶只要有本機構的卡或賬戶就可以開立證券賬戶。這樣可以讓第三方存管更加科學。這當然會給銀行帶來業務損失，但相對於證券市場的正常穩定運行，這種銀行業務減少的經濟損失會小很多。其次，要對銀行存放在證券上的資金進行特殊監管。銀監會對銀行的監管是整體的，但對細節業務監管不嚴格。所以，如果銀監會加強監管，對銀行存管證券資金的這部分業務更加重視，道德風險就會相應降低。當然，這個建議並不能解決開戶的繁瑣問題。因此，要提高各種銀行卡的通用性，就需要各大銀行不斷創新自己的業務。
2.2.2混業經營引發的金融控股公司監管問題及建議。
實習的時候老師提到了分業經營和混業經營。目前，我國市場上已經出現了混業經營。許多金融機構不僅經營基金管理業務，還經營保險和證券業務。然而，目前中國資本市場的管理體制是分業管理體制。這就在金融控股公司的管理上形成了矛盾。針對以上問題，本人提出以下建議:建立傘形管理模式，解決金融控股公司的監管問題。所謂傘形管理模式，就是在保留分業管理的情況下，設立壹個上級管理機構負責統壹協調和監督。銀監會還是監管銀行，證監會還是監管證券公司，保監會還是監管保險公司。新成立的機構會劃分職責和監管範圍，也會協調其中的矛盾。在中國這樣的市場環境下，傘形模式可以讓控股公司的監管更加清晰。